Главная » Разное » Кэшбэк сбербанк что это

8-12-2024, 09:28

Кэшбэк сбербанк что это

Кэшбэк в Сбербанке — условия и особенности

Полезная ссылка: СПЕЦПРЕДСЛОЖЕНИЕ: кэшбэк 6% на AliExpress + 200 рублей на счет при регистрации (промо-код 200RUB, указать при регистрации)!

Владельцы карт Сбербанка могут вернуть обратно от 0,5% до 20% от стоимости купленных вещей. Для этого нужно лишь стать участником программы «Спасибо» плюс покупать товары и услуги только по карте.

Кэшбэк в Сбербанке — бонусная программа «Спасибо»

Стать участником программы может любой держатель карточки Сбербанка. Для этого достаточно зарегистрироваться через банкомат, мобильное приложение или личный онлайн кабинет.

На бонусный счет будет возвращаться 0,5% от каждой безналичной суммы, потраченной по карточке. При оплате у партнеров программы «Спасибо» можно будет получить до 20%. На снятие наличных, оплату коммунальных услуг, обменно-валютные операции и ряд прочих операций действие программы не распространяется.

Важно! Существует ограничение для карт Visa (Momentum, Electron и Classic Momentum) и MasterCard (Momentum, Maestro и Standard Momentum) — как только сумма бонусных операций превысит 20 000 рублей, баллы начисляться перестанут. К карточке Сбербанк-Maestro «Социальная» это условие не относится.

Накопленные баллы можно будет потратить:

в партнерских магазинах (как розничных, так и онлайн);

на портале «Путешествия» — бонусы можно будет обменять на скидку на перелеты;
на портале «Впечатления» — будет предоставлена скидка на посещение выставок, театров или музеев;
на портале «Онлайн» — можно будет приобрести сертификаты или купоны в определенные магазины-партнеры или принять участие в благотворительности.

Полученный кэшбэк в Сбербанке тратится из расчета, что 1 балл равен 1 рублю.

Получить информацию о количестве накопленных бонусов можно:

в мобильном приложении;
в банкомате Сбербанка;
личном кабинете;
по телефону 900 (в меню нужно будет выбрать цифру «5»);
отправив sms на номер 900 с текстом «СПАСИБО 1234», где «1234» — последние 4 цифры карточки.

Важно! Через 12 месяцев после проведения последней действительной транзакции или по прошествии 36 месяцев (3 лет) с даты начисления все баллы полностью сгорают.

Visa — карта с большими бонусами

Держателям премиальной дебетовой карточки Visa Платинум Сбербанк предлагает повышенное начисление бонусных баллов. Условия:

при оплате на автозаправках или поездках на Яндекс.Такси или Gett возвращается 10%, при оплате в ресторанах и кафе на бонусный счет начислится 5%, при покупках в супермаркетах — 1,5%. За все остальные траты (за исключением партнерских повышенных возвратов) полагается кэшбэк в размере 0,5%.

Статья на тему: Топ-5 карт с кэшбэком-2017.

Стоимость карты Visa Платинум составляет 409 рублей в месяц (4 900 рублей за год). Получается, что при тратах от 30 000 рублей за месяц обслуживание окупается, а карточка начинает приносить своему держателю дополнительный доход.

Помимо повышенных бонусов карта Visa Платинум дает владельцу ряд дополнительных преимуществ:

при необходимости — выпуск дополнительной карты;
возможность снимать до 500 тыс. рублей за сутки и до 5 млн рублей за месяц;
бесплатный перевыпуск;
возможность заказать персональный внешний дизайн.

Статья на тему: Tinkoff AliExpress — акция заканчивается, кэшбэк 55% дают только до конца сентября

Подведение итогов

Программа «Спасибо» от Сбербанка — отличная возможность экономить или даже зарабатывать на повседневных тратах. Больше всего бонусов можно получить по карточке Visa Платинум. Но перед ее оформлением стоит посчитать ежемесячные траты и определить, окупится ли её обслуживание.

Что такое кэшбэк и как работает - топ лучших сервисов и карт с отзывами

В общемировой платежной практике уже давно и успешно прижился Cashback – дополнительная опция расчетов, бонусная программа. Оплачивая покупки и расходы через интернет, розничную торговлю или пользуясь банковской картой со специальной функцией, покупатель получает часть затраченных сумм обратно на счет.

Как работает кэшбэк

Функция Cashback отлично позволяет сэкономить на покупках. Применяется она активно банками, торговой сферой в интернете как вид бонусного предложения для привлечения большего числа клиентов и стимулирования пользования сервисами. Буквально термин означает «возврат наличных денег». Кэшбэк в России функционирует по тем же принципам, как и во всем мире, покупателю возвращается на счет процент от его покупок:

в торговых системах, рознице и интернете клиенту дается отсроченная скидка, которую он получает по истечении определенного периода, предусмотренного для возврата средств (бонусов);
в банковской области клиент-держатель карты, пользуясь программой лояльности по возврату средств, рассчитывается за товары, услуги картой, получая через конкретное время часть средств назад на карту;
часто системами предусматривается лимит для Cashback, устанавливается конкретная минимальная сумма, от которой клиенту начинается начисляться привлекательный возвратный бонус.

Возврат средств при приобретениях в магазинах отличается вариантами начислениями бонусов. Розничная сеть, как правило, предоставляет пользоваться ими при оплате следующих покупок в счет цены приобретаемого товара на разных условиях – достижение определенного минимального значения возвращенной суммы, уменьшение части стоимости товара, действие их в ограниченный период времени. То есть, это всегда накопительный возврат как скидка на будущую покупку у этого же продавца.

В случае торговых интернет-порталов покупатель получает реальные деньги на счет. Их можно вывести из торговой системы и распорядиться по своему усмотрению. Зарегистрировавшись на сайте, клиент выбирает товар. Ссылка перенаправляет его в официальный магазин продавца, где делается онлайн-заказ и оплата товара. Предусмотренный процент от покупки возвращается на счет в системе, после чего средства и можно вывести, согласно условиям портала.

Все посреднические сервисы, работающие с кэшбек при покупке, имеют свои условия, которые формируют их рейтинги:

приветственный бонус;
минимум для вывода денег;
способы вывода;
состав интернет-магазинов с cashback трафиком;
процент кэшбэка.

Большинству пользователей интересны сервисы, работающие с популярными площадками – eBay (Ебей), AliExpress (Алиэкспресс), Booking (Букинг), М.Видео, Связной, Ozon (Озон). Список категорий товаров и услуг на возвратные бонусы периодически меняется. Существенное значение имеет выгодный способ вывода денежных средств с сервиса. Большинство компаний предлагают варианты выводить в платежные системы, на банковские карточки, мобильный телефон (как правило, операция через банк сопровождена комиссией).

Один из крупнейших интернет-магазинов Алиэкспресс с товарами в розничную и мелкооптовую продажу с бесплатной почтовой доставкой имеет свою электронно-платежную систему Alipay и мобильное приложение Alibonus. У китайской компании AliExpress удобный интерфейс на русском языке. Кэшбэк с Алиэкспресс возвращается на условиях, если:

заказ оформлен;
товар куплен;
покупатель подтвердил качество изделия;
претензии к продавцу отсутствуют;
магазин получил деньги.

Кэшбэк на Aliexpress составляет до 10% на все товары, независимо от наличия скидок. Итоговая сумма приобретения определяет ставку для возврата, стартуя от 7% при покупках в пределах 2$. Способы для вывода: основные платежные системы Webmoney, ЯндексДеньги, PayPal, Qiwi, мобильный телефон, карта банка. Средства выводятся от 5$ без комиссии, перевод на карту – комиссия 7$.

Кэшбэк Амазон

Ведущая в мире торговая площадка, один из первых сервисов Amazon с кэшбэк-сервисами России не имеет партнерских связей. Желая получить cash back Amazon, надо воспользоваться услугами Service Ebates с зачислением до 7% средств приобретений только по следующим категориям, которые периодически меняются:

одежда женская, мужская, детская;
AmazonFire TVStick медиа-приставки;
рюкзаки, чемоданы;
товары ручного производства,
услуги раздела Home Services.

Что такое Cashback-карты

Приятный и безопасный бонусный сервис в виде возврата средств активно предлагают многие отечественные банки. Программа банковской карты с кэшбэком заключается в получении бонусных процентов при расчете карточкой за товары и услуги в торговых сетях, через интернет. Размер Cashback зависит от банка и статуса карты. Вознаграждение, как правило, зачисляется в конце месяца одной суммой. Удобство часто дополняется возможностью кредитоваться по таким картам даже за пределами России. Среди лидеров удобной опции: Русский стандарт, Тинькофф, Альфа-Банк, Сити-Банк.

Каждый банк имеет свои особенности сопровождения программы:

участие конкретных организаций или ограничение услуг для начисления бонусов;
платность выпуска и годового обслуживания карточного продукта;
наличие лимита для функционирования Cashback;
ограничение целей использования возвратных премиальных средств.

Дебетовая карта кэшбэк

Термин банковская карта с кэшбэком у банков растяжим. Отдельные кредитные организации начисляют не денежные средства, а баллы, премиальные бонусы, обмениваемые в последствии на товары или услуги партнеров с условием траты в определенных магазинах, на конкретные виды сервисных услуг, ограничивая круг выбора. Возврат денег происходит так: после оплаты картой покупок, услуг списание денег происходит в полном объеме, по окончании расчетного периода (в основном, месяц) банком возвращается определенный процент затрат на карточный счет или же на специальный счет учета бонусов.

Кредитная карта с кэшбэком

Среди карточек с функцией Cashback банками эмитируются преимущественно кредитки. Такая кредитная карта с кэшбэком дает двойную выгоду не только пользоваться привилегиями бонусной программы, но и кредитом, даже с беспроцентным льготным периодом (в основном, 50-55 дней). При пользовании кредиткой, планируя получать бонусные возвраты, важно твердо знать, распространяется ли Cashback на расчеты, возникшие при пользовании кредитом.

Кэшбэк Тинькофф

Пользователям карт Tinkoff предлагается диапазон Cashback от 1% до 30% возврата расходов. Минимальная ставка предусмотрена для всех платежей, кроме расчетов через сайт. Повышенные 5 процентов начисляются за конкретные товары, категорию клиент выбираем сам. Максимальный выгодный кэшбэк Тинькофф можно вернуть по партнерским специальным предложениям, распространяющимся на приобретение билетов, бронь гостиниц, прокат авто. Оформить заявку на карту можно онлайн на сайте банка, после чего надо настроить категорию товаров для получения Cashback.

Кэшбэк Сбербанка

Такой приятный бонус есть у Сбербанка, но его понимание отлично от общепринятого стандарта. Сделать доступным кэшбэк Сбербанка легко – для получения на карту начислений надо подключиться к программе «Спасибо от Сбербанка» на сайте или через банкомат. Премиальные баллы возможно использовать, приобретая ж/д и авиабилеты, оплачивая такси, развлекательные мероприятия, прочие покупки. За приобретения по карте начисляются баллы от 0,5% до 10% в зависимости от сферы расчетов:

автозаправки, Gett и Yandex.Такси – 10%;
рестораны, кафе – 5%;
супермаркеты – 1,5%;
прочее – 0,5%.

Как работают кэшбэк-сервисы

Получение бонуса от покупок в виде возврат денег происходит не напрямую, а посредством специальных сервисов – сайты кэшбэк выступают посредниками в цепочке продавец-покупатель. Магазины по партнерскому договору платят Cashback-порталам от суммы покупки процент, комиссию за привлечение клиента. Сервисный сайт возвращает часть заработанных средств покупателю. Условие, как получить кэшбэк, чтобы система заработала без обмана: в интернет-магазин покупателю надо зайти по партнерской ссылке, размещаемой на cashback-сайте, заранее там пройдя регистрацию.

Лучшие кэшбэк-сервисы

На данное время сервисов немало и становится еще больше, кто-то прекращает функционирование (например, BEST-CASHBACK). Выбрать лучший кэшбэк-сервис сложно, предложения у многих очень привлекательны, а отзывы об их работе разные. В таблице ниже приводится краткий обзор сервисов, сравнение характеристик топ-списка самых популярных и удачных по условиям компаний:

№ п/п	Название сервиса	Дата создания	Проценты для магазинов	Уровень надежности
1	LetyShop/Летишопс	2014	1,5-7%	7 баллов
2	Epn CashBack	2014	max 18%	6 баллов
3	Alibonus	2015	max 10%	5 баллов
4	Dronk	2015	8,5%	5 баллов
5	Cashalot	2017	max 11,5%	4 балла
6	AliKopi	2016	11%	4 балла
7	Кубышка	2009	2,7-10%	4 балла
8	Промокоды	2013	1,37-6%	5 балла
9	BonusPark	2016	0,88-15%	4 балла
10	Cash5brands	2014	0,5-10%	4 балла
11	Clover	2014	0,5-10%	4 балла
12	Монета	2013	1,2-9%	1 балл
13	BACKLY	2013	1-7%	3 балла

Видео: что значит кэшбэк

Дебетовые карты с кешбеком. Обзор

Написать обзор дебетовых карт с кэшбеком (по состоянию на 2017 год) я решила, поскольку сама столкнулась с необходимостью поменять ко-брендинговую мильную карту Сбербанка Аэрофлот на более выгодный вариант.

Обзор мильных ко-брендинговых карт можно почитать в отдельной статье.

В этом обзоре я буду рассказывать о тех предложениях, которые мне удалось найти. О лучших картах с кэшбеком и картах с не самыми выгодными условиями. В-общем, читайте, сравнивайте и делитесь информацией с друзьями.

Если у вас есть, что добавить к статье, добро пожаловать в комментарии.

1. Сбербанк. Карта Visa Platinum Mnogo Bonusov

Начала обзор с этой карты, поскольку изначально планировала оставаться в рамках одного банка. И поменять карту Аэрофлот на карту с высоким кэшбеком.

10% кэшбек: поездки на Яндекс.Такси и Gett, оплата на автозаправках;
5% кэшбек: при оплате в ресторанах и кафе;
1,5% кэшбек: оплата покупок в супермаркетах;
0,5% кэшбек: за все остальные покупки.

Кешбэк обменивается на бонусы программы «Спасибо» из расчета 1 руб.=1 бонус. А далее, накопленная сумма тратится уже на покупки в рамках этой самой бонусной программы. Можно, например, оплатить до 99% стоимости авиабилетов в spasibosberbank.travel. Партнеров у Сбербанка в программе Спасибо порядка 50-ти, так что, хотя вы и ограничены в использовании кешбека, но выбор вполне приличный.

Стоимость: 4900 руб. в год.

2. Tinkoff Visa Platinum (Black)

До 30% кэшбек в рамках акций партнеров банка;
5% кэшбек: оплата по выбранным категориям;
1% кэшбек: прочие покупки.

Касаемо оплаты по выбранным категориям – меняются они каждые три месяца. Мне не нравилось то, что выбор крайне ограничен. Как правило, мне вообще не была интересна ни одна из предложенных категорий, например. Приходилось выбирать то, что есть и в результате – не пользоваться. Кроме того, некоторые категории так сформулированы, что могут возникнуть спорные моменты. При этом, точных формулировок не предусмотрено.

По этой же карте, при условии совершения покупок на сумму не менее 3000 руб. в месяц, начисляется 7% годовых на остаток. 3% начисляется, если сумма покупок меньше 3000 руб./мес. При отсутствии покупок, процент не начисляется.

Стоимость: 99 руб./мес. (бесплатно, если остаток на карте не менее 30 тыс.)

Из преимуществ – бесплатный перевод на карты других банков на сумму до 20 тыс. Из недостатков – наличные без комиссии можно снять только на сумму от 3000 руб.

3. Банк Открытие

Открытие предлагает 4 вида дебетовых карт с кэшбеком. Я пользовалась одной из них – Универсальной. С нее и начну.

Универсальная карта Открытие

От 2% до 5% кэшбек за любые покупки. Зависит от уровня карты: Базовый, Оптимальный и Премиум. 2%, 3% и 5%, соответственно.

Стоимость: 99, 299 и 2500 руб. в месяц, соответственно.

При определенном остатке и обороте, обслуживание бесплатное. Подробно можно посмотреть на оф.сайте.

В целом, карта мне понравилась, просто я к ней так и не привыкла. Регулярно проводились акции партнеров с повышенным кэшбеком, это плюс.

Автокарта Открытие

От 2% до 5% за покупки на АЗС, ТО и автомойках. Зависит от уровня карты.

И от 4% до 6,5% годовых начисляется на остаток, также зависит от уровня карты.

Стоимость: 99, 299 и 2500 руб. в месяц Базовый, Оптимальный и Премиум, соответственно. Также возможно бесплатное обслуживание при определенных условиях.

Карта Развлечений

От 4% до 10% кэшбек за покупки в категории «Развлечения». Категория очень обширная и включает в себя очень много подкатегорий, от ресторанов до боулинга.

От 4% до 6,5% годовых начисляется на остаток по карте.

Стоимость также, как в предыдущих.

Смарт Карта

1,5% кэшбек за все покупки (если более 30000 руб. в мес., менее – 1%)
10% кэшбек в рамках акций партнеров.

7,5% годовых начисляется на остаток, независимо от суммы на карте.

При ежемесячных покупках на сумму от 30000 руб. обслуживание карты бесплатно. При меньшей сумме – 299 руб. в месяц.

4. Карта Ак Барс Банка Evolution

1% кэшбек на все покупки, если менее 20 тыс. в месяц, и 1,5% — если более.
8% годовых при остатке более 30000 руб., 3% — если остаток меньше.

Стоимость: 79 руб. в месяц. При пополнении от 10 тыс. в месяц – бесплатно, при покупках от 20 тыс. в месяц – бесплатно.

5. Карта Доходная банка Союз

От 0,5% до 1% кэшбек за все покупки, в зависимости от уровня карты (Classic или Gold);
От 2% до 3% кэшбек за покупки в ресторанах, барах и АЗС по всему миру.
От 5% до 7% годовых в зависимости от суммы остатка на карте.

6. Промсвязбанк. Карта All Inclusive

От 3% до 5% кэшбек в выбранных категориях.

Категории можно менять, формулировка категорий определена точно и конкретно, что, несомненно, плюс.

На остаток (если более 100 тыс.) начисляется 5%. При непрерывном поддержании остатка более 100 тыс. в течение двух месяцев подряд, начисляется повышенная ставка 10% годовых.

Стоимость: 1500 руб. в год.

7. Карта Альфа Банка с Cash Back

5% кэшбэк за покупки в кафе и ресторанах;
10% кэшбек на АЗС.

Стоимость: 1200 руб. в год.

8. Сверхкарта Росбанка

Сам Росбанк заявляет, что это лучшая карта с кэшбеком. Что ж, давайте посмотрим, что они предлагают.

7% кешбек за все покупки в первые три месяца пользования картой;
7% кэшбек в определенных категориях, которые выбирает банк;
1% за все покупки во все остальное время.

При этом, общая сумма покупок по карте должна быть не менее 20 тыс. рублей, чтобы кешбек был начислен.

Стоимость: 500 руб. в месяц. Бесплатно при остатке от 250 тыс.

9. Карта Банк в кармане Русского Стандарта

1% кэшбек за все покупки;
5% кешбек на определенные категории, выбранные банком;
До 15% кэшбек у партнеров банка.
До 7,5% годовых начисляется на остаток, в зависимости от уровня карты и определенной сумме остатка.

Стоимость от 299 руб. в месяц. Бесплатно при определенном уровне остатка на счету.

10. Карта Локо Банка

0,5% кешбек за все покупки.
От 5% до 10% годовых начисляется на остаток средств, при определенных условиях.

Стоимость: 350 руб. в месяц, при остатке более 40 тыс. – бесплатно

11. Карта Cash Back Online Siab Банка

4% кешбек: билеты на транспорт;
3% кэшбек: за оплату турфирмам и бронь отелей;
2% кешбек: оплата в ресторанах и кафе;
1% кешбек за все прочие покупки.

Преимущество в том, что предусмотрен овердрафт до 299 тыс. рублей с беспроцентным периодом 50 дней.

Стоимость: 165 руб. в месяц.

12. Карта Рокетбанка

До 10% кешбек в выбранных категориях;
1% кешбек на прочие покупки.

Стоимость: бесплатно

И эта карта тоже у меня есть. Но заводила я ее в других целях, поэтому так и не оценила выгоду кешбека именно на этих условиях. Так что, возможно буду использовать как раз ею.