Как из за границы перевести деньги на карту сбербанка

Перевод на карту Сбербанка из-за границы

Как утверждают клиенты этого финансового учреждения, перевод на карту Сбербанка из-за границы (дальнее зарубежье) является достаточно хлопотным, так как, по их мнению, он требует предоставления более расширенного набора документов и наличия дополнительных реквизитов.

Тем не менее, перечислить необходимое количество денег таким образом можно, однако существует небольшое различие между переводом средств на карту Сбербанка из стран СНГ и из стран Дальнего Зарубежья.

Давайте рассмотрим, какие реквизиты будут необходимы для выполнения данной операции в каждом случае в частности.

Для того чтобы осуществить перевод на карту Сбербанка в пределах СНГ, отправителю понадобятся:

• БИК банка получателя;
• номер конкретного филиала (отделения) Сбербанка РФ (отделение №…..);
• номер корреспондентского счета получателя;
• номер расчетного счета получателя;
• номер карты получателя;
• ФИО получателя.

В том случае, если перевод на карту Сбербанка осуществляется из стран Дальнего Зарубежья, то отправителю потребуется:

• указать правильное название учреждения (в данном случае SBERBANK);
• SWIFT-код территориального отделения Сбербанка;
• фамилия, имя, отчество получателя;


• номер счета получателя (состоит из 20 цифр, не путать с номером карты!)

Самым важным в данном перечне является правильное указание номера счета получателя. Этот номер указан на конверте, в котором содержится пин-код карты, а также в договоре с банком о выдаче карты. Обычно найти в нужный момент этот конверт либо договор достаточно сложно, но это придется сделать. Также надо будет сообщить номер отправителю по телефону. Это особенно необходимо, если в будущем предвидятся регулярные денежные переводы из-за рубежа. В случае, когда конверт и договор найти не удалось, нужно взять паспорт и обратиться в отделение Сбербанка, чтоб узнать от сотрудника номер счета своей карты.

При одноразовом перечислении денег из-за границы на карту Сбербанка можно воспользоваться прямым именным переводом для получения наличных. В данном случае нет необходимости указывать номер счета карты получателя. Достаточно лишь указать:

• название банка-корреспондента Сбербанка;
• точное наименование филиала и номер структурного подразделения Сбербанка;
• паспортные данные получателя и его адрес с целью идентификации.

Хотим обратить ваше внимание на то, что осуществить перевод денежных средств можно с помощью интернет-банкинга «Сбербанк-онлайн». 

При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна. Поделиться в соц сетях и в Интернете

Как перечислить деньги на карту Сбербанка из-за границы?

В данной статье постараюсь максимально подробно ответить на вопрос: «Как перечислить деньги на карту Сбербанка из-за границы», так как подобные вопросы поступают достаточно часто в самых разных модификациях.

Возможно, вам поможет альтернативный способ — перевод денег по Western Union.

Во-первых, средства из-за границы можно перечислить либо на карточный счет получателя, либо для выдачи ему наличных в отделении Сбербанка.

Во-вторых, отправителю нужно будет сообщить уйму реквизитов. Мы писали уже о том, как узнать реквизиты карты и перечислить деньги на карту Сбербанка.

1. SWIFT-код конкретного территориального банка, в котором будет получен перевод. Например, если Вы находитесь в Москве, SWIFT-код будет выглядеть как SABRRUMM.

Кода других территориальных подразделений можно уточнить по ссылке http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/person/transfers/SWIFT-kody_filialov_Sberbanka_Rossii.pdf.

2. Наименование банка – SBERBANK.

3. Фамилия, имя, отчество получателя такого перевода.

4. Номер его счета, открытый в банке (состоит из двадцати цифр).

5. Если открытие карточного счета не предусматривается, то понадобятся паспортные данные получателя или адрес его жительства для идентификации.

6. Наименование отделение банка, в котором будет получен перевод.

7. Номер структурного подразделения (в случае, если карточный счет в банке не открывается).

8. Желательно указать наименование банка-корреспондента Сбербанка. Их реквизиты можно уточнить по ссылке: http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/credit_org/SSI-Russian.pdf.

В-третьих, на такую операцию, как перечисление денег на карту Сбербанка существуют следующие тарифы:

1. Если суммарный размер средств, перечисленных на карточный счет физического лица, открытого в одном подразделении банка, не превышает 200 тысяч долларов США или одного миллиона рублей за месяц, то комиссия за такую операцию составит 1% от общей суммы всех переводов;

2. Если общая сумма переводов из-за границы превысила граничное значение, указанное в предыдущем пункте, то тут возможно два варианта комиссии:

1) Если такой перевод хранился на счету банка меньше тридцати дней, то комиссия будет рассчитываться следующим образом: 1% от граничной суммы (миллион в рублях и 200 000 в долларах) плюс 10% от суммы превышения.

Например, за месяц получателю было сделано несколько переводов из-за границы на общую сумму в 300 000 долларов. Комиссия Сбербанка в этом случае составит: 200 000*1% + 100 000*10% = 2 000 + 10 000 = 12 000 долларов.



2) Если такой перевод хранился на счету банка более 30 дней, то комиссия будет составлять 1% от общей суммы, независимо от ее размера.

То есть, в нашем случае: 300 000*1% = 3 000 долларов. Как видите, разница есть и весьма существенная.

Кстати, если деньги перечисляются не на счет получателя, а для выдачи ему налички в иностранной валюте, вводится дополнительная комиссия в размере одного процента от суммы перевода.

На территории России все проще — есть система перевод Блиц Перевод.

Также рекомендую почитать подробный обзор систем денежных переводов, чтобы узнать, каким способом выгоднее всего перечислить деньги в том или ином конкретном случае.

Ангелина Уханова,

специально для NeBankir.Ru

Как получить денежный перевод из за границы - в Сбербанке, через Вестерн, без декларации, на карту

Каждая страна имеет собственную валюту, банковскую систему и процедуры совершения финансовых операций. Если знать, как получить денежный перевод из-за границы, то можно без проблем, уже в день обращения получить в кассе нужную сумму, где бы не находился человек.

Каждый способ получения имеет свои нюансы, комиссии и ограничения, что позволит выбрать наиболее выгодный вариант.

Что это такое

Денежный перевод – это финансовая операция, позволяющая путем набора специальных комбинаций и использования банковских программ, перевести конкретную сумму денег от одного лица, другому.

Денежный перевод можно получить через банковскую или почтовую систему. В процедуре всегда участвует отправитель и получатель, а также посредническая фирма или компания, осуществляющая операцию и взимаемая за данную операцию конкретную комиссию.

Получателю финансовых средств необходимо знать конкретную информацию о лице, переводящем деньги, чтобы успешно завершить операцию.

Способы получения платежа

При необходимости получения денег на банковский счет, следует иметь при себе:

• международное название банка;
• SWIFT-код (может быть индивидуальным у каждого банка);
• банковские реквизиты;
• имя получателя (указывается только латиницей);
• назначение платежа.

Средства поступают на карточный или любой, обычный счет. Стоит учитывать тарифы  каждого банка индивидуально. Зачисление денежной суммы на счет может быть платным и бесплатным. Отправитель также может понести расходы при переводе средств с банковского счета в размере 1-2%, если они были получены безналичным путем и находились на счете от 10 до 60 дней.

Если у лица нет разрешения на автоматическую конвертацию, то многие банки могут отказывать в зачислении валютных переводов на рублевые счета. Выбор способа получения средств и их отправки будет зависеть от величины получаемой суммы, удобства предоставления запрашиваемого списка документов и реквизитов.

В некоторых случаях достаточно предоставить номер мобильного телефона, а в других финансовых организациях требуют паспорт, подтверждение назначения платежа и прочие идентификационные данные.

Можно получить финансы на карту в Сбербанке из стран СНГ, указав следующие данные:

• номер конкретного отделения филиала банка;
• данные корреспондентского счета получателя и БИК;
• номер расчетного счета и ФИО получателя.

При получении финансовых средств из стран Дальнего Зарубежья, отправитель должен указать в специальной форме следующие данные:

• название финансового учреждения (SBERBANK);
• SWIFT-код, принадлежащий территориальному отделению Сбербанка;
• ФИО получателя и его номер счета, состоящий из 20 цифр.

Крайне важно указать правильный номер счета, так как ошибка даже на одну цифру может привести к  тому, что наличные переведутся совершенно другому лицу. Узнать его  можно в любом отделении Сбербанка с предъявлением своего паспорта. У каждой карты есть свой собственный счет.

Если необходимо быстро осуществить одноразовый перевод из-за границы, то достаточно иметь следующую информацию:

• название банка;
• паспортные данные получателя и его точный адрес для идентификации данных.

В данном случае действует прямой, именной перевод, не требующий указания цифр счета. Также операция доступна в интернет-банкинга «Сбербанк-онлайн».

Популярные системы перевода

Денежные переводы осуществляет огромное количество систем, имеющих собственную тарификацию, скорость и метод перевода, например, с использованием банковской, международной карты (переводы р2р или card to card).

К участникам – посредникам отправления /получения денежных средств, относятся операторы платежной системы:

• Центральный банк России;
• любая коммерческая финансовая организация;
• Международная система денежных переводов;
• Национальная система денежных переводов;
• Почта России;
• иное небанковское подразделение, имеющее лицензию на предоставление данных услуг.

Каждая система имеет собственную тарификацию и время на обработку запроса. Например, «Юнистрим» предлагает получить деньги по номеру телефона отправителя. Через Вестерн возможный онлайн перевод, но на сумму, не превышающую 100000 рублей.

Требования и условия

В качестве отправителя и получателя может выступать любое физическое или юридическое лицо.

Однако лицо должно соответствовать определенным правилам и условиям, позволяющим беспрепятственно и правильно получить деньги из-за границы:

• открытие валютного счета;
• необходимо точно и достоверно назвать данные получателя отправителю, включая ФИО, серию и номер паспорт, а также номер мобильного телефона;
• получить деньги можно только при предъявлении документа, удостоверяемого личность;
• также следует знать реквизиты для отправления нужной суммы денег и SWIFT-код, который можно найти в реквизитах для отправки платежей любого банка.

Несовершеннолетние граждане не смогут получить перевод, ровно, как и обналичить его.

Видео: Обзор системы денежных переводов

Как получить деньги из-за границы – тарификация

Получатель платежа не платит какой-либо комиссии, однако важно знать тарифные планы для отправителя, чтобы выбрать наиболее выгодный способ.

Система	Комиссия	Время ожидания	Плюсы и минусы
Western Union, MoneyGram	0,5% – 2%	До одного дня	— быстро, но дорого; — деньги можно получить в любом банке по паспорту; — предоставление денег в любой валюте
Юнистрим	от 0%	мгновенно	— без открытия банковского счета; — действуют льготные тарифы
Золотая Корона	от 0%	через секунду после отправки	Возможность контролировать статус перевода в онлайн режиме
Колибри	1%	в течение часа	Для Белоруссии, Казахстана и Украины

Стоимость услуг оплачивает только отправитель. Получателю следует лишь правильно заполнить квитанцию и указать номер перевода. Каждая система денежных переводов работает в онлайн режиме, что значительно упрощает и ускоряет процесс выполнения услуги.

Процедура получения

При получении любого перевода важно иметь при себе действующий паспорт и выполнить ряд простых действий:

• узнать у отправителя контрольный номер денежного перевода;
• заполнить специальную форму о получении денег, содержащую информацию об отправителе, получателе, стране и так далее;
• паспорт, форму и номер необходимо передать сотруднику банка;
• при получении обратной квитанции ее следует проверить, сверив все данные;
• остается получить деньги и квитанцию.

Форма заявки на получение индивидуальна у каждого учреждения, оказывающего услугу денежных переводов.

Особенности и характеристики

Следует учитывать некоторые нюансы:

• внутренний платеж – операции, совершаемые внутри одного государства;
• внешние или трансграничные переводы – когда деньги отправляются из-за границы;
• деньги, получаемы из-за рубежа, могут быть конвертированы в другую в любую другую валюту;
• денежный приход может быть представлен в виде наличных денег, счета, в качестве оплаты за любые товары или услуги;
• назначение платежа определяется отправителем и получателем самостоятельно;
• при необходимости могут понадобиться документы, являющиеся подтверждением назначение перевода денежных средств и их происхождение;
• чтобы обойтись без декларации, то нужно контролировать сумму поступления денежных средств из-за границы, а именно, если эти лица являются ближайшими родственниками.

В случае если переводы поступают систематически, в качестве заработной платы, например, то физическое лицо обязуется заплатить налог в размере 13% от суммы перевода.  Если службы финансового мониторинга заподозрят физическое лицо в систематическом получении денежных переводов, то данные операции могут быть взяты под особый контроль.

Если будет доказана вина укрытия от уплаты налогов, то придется заплатить 13%+5% от суммы неуплаченного налога за 180 дней, 10% ежемесячного, а затем грозит уголовное расследование.

Преимущества и недостатки

Банковское поступление средств лицу открывает для получателя и отправителя следующие преимущества:

• дешевизна и простота совершения денежной операции;
• при выпуске специальной банковской карты для получения переводов из-за рубежа можно сэкономить на комиссиях, времени, а также не переживать за возникновение сомнительных операций;
• денежные подарки, получаемые от ближайших родственников, не облагаются налогом;
• операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под банковский валютный контроль.

К получению денежных переводов из-за границы следует относиться крайне внимательно. Не стоит соглашаться открывать на себя счет по чьей-то просьбе и получать на него крупные суммы денег. Именно ст. 6 ФЗ № 115-ФЗ контролирует все денежные переводы на сумму свыше 600 000 рублей для противодействия легализации доходов и получения денег приступным путем.

Для безопасного и быстрого получения денежного перевода из-за границы лучше открыть отдельный счет и не принимать суммы свыше 600 000 рублей за одну операцию. Следует выбирать только проверенные и известные системы финансовых переводов, имеющих лицензию на предоставление подобных услуг.