Как пользоваться бесконтактной картой сбербанка

Бесконтактные карты Сбербанка: плюсы и минусы

Сбербанк предлагает своим клиентам новый продукт. Это бесконтактная карта Visa PayWave и MasterCard PayPass. На российском рынке они появились сравнительно недавно, хотя их изобретение и внедрение в западных странах началось с 2002 года.

Что такое бесконтактная карта

По сути это обычные банковские карты, но со встроенной новой технологией быстрой оплаты покупок на сумму до 1000 рублей. В пластик встроен специальный чип с радиоантенной (FRID), которая позволяет передавать информацию о платеже банку через радиоканал. Для того чтобы использовать данную технологию, нужно специальное устройство, которое принимает сигнал (POS-терминал). Карточку можно поднести к нему и оплатить покупку. Не нужно вставлять ее в приемник, вводить пин-код и т.д.

ВАЖНО: если нет специального устройства для бесконтактного считывания, ваша карта будет работать, как обычно.

Для россиян пока может быть не понятно, что значит бесконтактная карта, и некоторые клиенты Сбербанка относятся к ней с подозрением, беспокоясь о сохранности своих денежных средств. В целях предосторожности и безопасности на сумму покупок при оплате по такой системе введен лимит в 1000 рублей. Если сумма превышает лимит, то необходимо ввести пин-код.

Как пользоваться картой

Проверьте точность суммы к оплате.Поднесите карточку на несколько секунд к терминалу любой стороной. Можно приложить к экрану, можно ограничиться расстоянием в 2 – 3 см.Терминал мгновенно уведомит вас о результате оплаты звуковым сигналом и надписью «Одобрено». Если сумма оказалась более 1000 рублей, вас попросят ввести пин-код.

ВАЖНО: любопытно, что терминал сработает и оплата пройдет успешно, даже если вы поднесете карту в кошельке, не вынимая ее из него.

На сегодняшний день расплачиваться бесконтактным способом можно в крупных супермаркетах, торговых центрах, в заведениях общественного питания (в основном это рестораны и крупные кафе). А в столице даже можно оплачивать проезд бесконтактной картой с помощью специального приложения «Тройка». Это нововведение активно тестируется, завоевывает популярность у жителей Москвы, так как с помощью него легко оплачивать проездные билеты на наземный и подземный транспорт. С мая 2016 года возможность испробовать новинку появилась и у жителей Казани.

Преимущества бесконтактных карт

Данная инновация на российском рынке быстро набирает популярность благодаря преимуществам ее использования.

Простота и удобство использования. При оплате, не нужно вставлять пластик в терминал. Достаточно просто поднести к терминалу. Это бывает удобно при оплате покупок в магазине, когда руки заняты сумками и пакетами. К тому же нет необходимости вводить пин-код или подписывать чеки.Быстрое проведение операции. При использовании данной технологии обмен информацией с банком происходит мгновенно, поэтому скорость осуществления транзакции повышается.Уменьшение риска технических ошибок. Так как предполагается, что пластик не будет физически контактировать с терминалом, то уменьшается риск размагничивания или иных других внешних воздействий на магнитную полосу. Это увеличивает срок ее службы.Повышенная безопасность. Так как при оплате вы не выпускаете свой пластик из рук и не вставляете ее в терминал, уменьшается риск подделки или кражи реквизитов (путем фотографирующих или копирующих механизмов), которым могут воспользоваться мошенники.

Недостатки бесконтактных карт

Справедливости ради, необходимо упомянуть и о некоторых минусах. Выпуск самой карты не доставляет банку особых проблем. Неудобство заключается в том, что для работы такой системы нужны специальные терминалы, которые должны быть установлены у продавцов товаров и услуг. В настоящее время этот момент создает некоторые проблемы и препятствия для всеобщего внедрения бесконтактной технологии оплаты, несмотря на ее плюсы. Продавцы не спешат приобретать и устанавливать POS-терминалы, так как это несет дополнительные расходы. Но время идет, инфраструктура расширяется и количество пунктов, использующих бесконтактный способ оплаты, становится все больше и больше.

Кроме того, абсолютную безопасность данная система не гарантирует. На каждый новый продукт мошенники придумывают свой «ответ». Уже известны случаи изобретения самодельных RFID-ридеров, с помощью которых злоумышленники совершали кражи денег у людей. Но для дополнительной защиты своих средств от таких способов краж, придуманы различные чехлы, кошельки, сумки, экранирующие радиосигналы вашего пластика.

Лимит на сумму покупок в 1000 рублей, при которой доступна технология бесконтактной оплаты без ввода пин-кода, может показаться слишком маленьким и вызвать некоторые неудобства у жителей крупных мегаполисов, совершающих ежедневные покупки в больших супермаркетах и торговых центрах. Если средний чек покупателя выше 1000 рублей, то придется всегда вводить пин-код, что уравнивает данный вид карты с общей массой карточных продуктов и перечеркивает некоторые преимущества.

Бесконтактные карты Сбербанка

Отличить бесконтактную карту от обычной можно по наличию на ней специального знака. Остальные параметры внешнего вида такие же: имя владельца и срок действия  на лицевой стороне, и CVV-код на обратной.



Возможности у них точно такие же, как и у всех остальных:

• удобное хранение денег;
• снятие и пополнение счета наличным или безналичным способами;
• оплата покупок, как в магазинах, так и в интернете;
• денежные переводы;
• удаленное управление средствами через сервисы Сбербанк Онлайн и Мобильный банк;
• использование, как на территории России, так и за границей.

На сегодняшний день Сбербанк предлагает своим клиентам бесконтактные карты платежных систем Visa и Mastercard.

Виды карт Visa PayWave

Классическая Visa Бесконтактная характеризуется набором стандартных услуг. Годовое обслуживание стоит 900 рублей в первый год, 600 рублей в год в последующий период использования. Дополнительные карты, выпускаемые к основной, также оснащены технологией бесконтактной оплаты.Дебетовая карта Visa Gold «Аэрофлот» позволяет копить бонусные мили, а затем расплачиваться баллами при покупке авиабилетов. При оформлении на счет  начисляются 1000 приветственных миль, а в дальнейшем – за каждые потраченные 60 рублей (или 1 доллар США) по 1,5 миль. Годовая стоимость обслуживания – 3500 рублей. Держателям доступны дополнительные сервисы в виде программы скидок по системе «Мир привилегий Visa» и медицинской поддержки во время путешествий.Кредитная карта Visa Gold «Аэрофлот» с лимитом до 600 000 рублей и процентной ставкой от 25,9% до 33,9% годовых также позволяет копить мили и обменивать их на билеты компании Аэрофлот или альянса SkyTeam. Годовое обслуживание – 3500 рублей.Visa Platinum Премьер предоставляется в рамках пакета услуг «Сбербанк Премьер» и отличается множеством дополнительных привилегий, подробнее о которых можно узнать на сайте Сбербанка;Visa Platinum «Подари жизнь» позволяет перечислять определенный процент от ваших покупок на счет благотворительного фонда, организованного в помощь детям с онкологическими заболеваниями. Стоимость обслуживания за первый год составляет 15 000 рублей, причем 50% перечисляются на благотворительность. За последующие годы стоимость обслуживания будет составлять 10 000 рублей. Данный продукт  позволяет пользоваться особыми привилегиями, в том числе дополнительной защитой покупок от кражи или повреждения в течение 90 дней, продленной гарантией, страховыми программами, медицинской и юридической поддержкой за границей. Условия получения и особенности можно изучить на сайте Сбербанка.

Виды карт MasterCard PayPass

Классическая MasterCard Бесконтактная характеризуется набором стандартных услуг. Годовое обслуживание стоит 900 рублей в первый год, 600 рублей в год в последующий период использования.

World MasterCard Black Edition Премьер обладает такими же возможностями, как и Visa Platinum Премьер. В рамках пакета услуг «Сбербанк Премьер» можно бесплатно  оформить до 5 премиальных карточек как для себя, так и для близких. 

ВАЖНО: оформить любую из карт можно в отделениях Сбербанка, предварительно подав заявление в письменном виде или оставив заявку через интернет.

Несмотря на то, что бесконтактные карты это сравнительно новый продукт для российского населения, они быстро приобретают популярность и завоевывают доверие клиентов. Это действительно удобный инструмент, обеспечивающий высокую безопасность денежных средств. Сбербанк с каждым годом увеличивает линейку, выпуская как классические карты, так и премиальные с возможностью пользования множеством привилегий.

Бесконтактные карты Сбербанка

Подробности Категория: Статьи

Бесконтактные карты MasterCard PayPass и Visa payWave – банковские карты, позволяющие выполнять быструю оплату покупок на сумму до 1.000 рублей. В пластиковую карту встроен специальный чип с радиоантенной (FRID), через которую информация о платеже передаётся банку. Чтобы воспользоваться данной технологией, необходим POS-терминал.

Карты с бесконтактной технологией оплаты Сбербанка можно использовать как обычные. Если нет устройства для бесконтактного считывания, карта тоже работает.

Пошаговая инструкция пользования картами с бесконтактной технологией оплаты

Чтобы оплатить товар или услугу, нужно:

Проверить точную сумму к оплате. Поднести карту к POS-терминалу любой стороной на 2-3 секунды. Факт оплаты подтверждается специальным звуковым сигналом и надписью на экране «Одобрено» или «Оплачено». Оплата будет произведена и тогда, если вы поднесёте к терминалу кошелёк, в котором находится карта. Если вы используете бесконтактные карты, находясь за пределами РФ, ограничения по сумме необходимо уточнять у кассира.

Как узнать бесконтактные карты

Бесконтактные пластиковые карты от обычных, отличаются по специальному знаку. Возможности у них такие же, как у любой банковской карты:

• удобное хранение средств;
• пополнение счета наличным и безналичным способом;


• оплата услуг и покупок в интернете, торговых центрах, зданиях общественного питания. С помощью специального приложения «Тройка» в столице можно оплачивать проезд;
• осуществление денежных переводов;
• использование карты, как на территории РФ, так и за её пределами.

Преимущества бесконтактных карт

• Удобство.
• Оплатить товар можно, не доставая карту из кошелька и не вставляя её в терминал.
• Чтобы провести операцию, ненужно вводить PIN-код.
• Нет надобности передавать карту кассиру.
• Можно использовать в обычных терминалах или банкоматах.
• Принимают более чем в 30 странах.
• Скорость использования – моментальные.
• Обмен информации с банком происходит мгновенно, поэтому платёж осуществляется за несколько секунд.
• Безопасность.
• Номер карты и другие данные никому не видны.
• Карта остаётся только в ваших руках.

Бесконтактные карты реже подвергаются механическому воздействию и в течение эксплуатационного периода не меняют первоначальный вид.

Недостатки бесконтактных карт

Основные минусы – малочисленность торговых точек, принимающих их к оплате на территории нашей страны плюс высокая стоимость оборудования.

Где воспользоваться MasterCard PayPass и Visa payWave

Бесконтактная оплата возможна в любом терминале, отмеченном специальным символомАктуальный список вы найдете на сайтах MasterCard и Visa.

Виды карт Visa PayWave

• • Классическая карта Visa и MasterCard от Сбербанка Бесконтактная характеризируется набором обыкновенных услуг. Стоимость годового обслуживания – 750 рублей. Есть возможность оформления дополнительных карт к основной.
  • Дебетовая карта Visa Gold «Аэрофлот» Сбербанка позволяет копить бонусные мили и расплачиваться ими при покупке билетов на самолёт. На каждые потраченные с карты 60 рублей / 1$ / 1€ начисляется 1 миля.

При оформлении карты пользователи получают подарок – 500 приветственных миль. Есть возможность обменивать накопленные бонусы на билеты «Аэрофлота» или альянса SkyTeam. Карта имеет защитный электронный чип, стоимость годового обслуживания – 900 рублей. Возможность оформления дополнительных карт имеется.

• Кредитная карта Visa Gold «Аэрофлот» с ограничением до 600.000 рублей позволяет пользоваться бесплатно деньгами в течение льготного периода (до 50 дней). Предоставляет возможность зарабатывать бонусные мили и экономить средства при перелётах. Стоимость облуживания – 900 рублей в год. Процентная ставка по кредиту – от 25,9 % до 33,9% в год.
• Visa Platinum Премьер и World MasterCard Black Edition Премьер – карты с большими бонусами, позволяющие вернуть от 5% до 10% от стоимости покупок. Полученные бонусы можно обменять на покупку авиабилетов, билеты в театр и на поездку на такси. Стоимость годового обслуживания – 4 900 рублей.
• Visa Platinum «Подари жизнь» - карта, позволяющая перечислять определённый процент средств от покупок на благотворительность.

Оформление бесконтактных карт

Чтобы оформить бесконтактную карту, нужно:

Обратиться в офис Сбербанка. Предоставить документы, удостоверяющие личность. Подписать необходимые документы.

Бесконтактная карта Сбербанка

Эксперты согласны с тем мнением, что такой финансовый гигант, как Сбербанк является одним из самых популярных российских банковских структур, который имеет десятки миллионов постоянных клиентов. Именно для поддержания своего высокого уровня востребованности, специалисты данного учреждения систематически разрабатывают и внедряют все новые и новые продукты. Например, бесконтактная карта Сбербанка, открывающая перед своим пользователем широчайший круг современных возможностей. Подобный платежный инструмент упрощает процесс пользования услуг в сфере оплаты и делает перечисление средств конечному получателю практически мгновенным.

Что такое бесконтактная карта

Специалисты банка говорят, что бесконтактная карта представляет собой все туже пластиковую карту, которая имеет значительный уровень безопасности. Каждый собственник сумеет с ее помощью расплатиться за любой товар или полученную услугу, причем пластик не требуется вставлять в терминал или проводить по нему, а также тратить время на введение секретного ПИН кода. Ко всему прочему не понадобиться ожидать, когда именно завершиться начатая вами операция.

При помощи рассматриваемого платежного инструмента достаточно осуществить несколько простых шагов, а именно:

• Попросить счет и проверить выведенную на экран сумму, которую вы согласны потратить за совершенные покупки;
• Взять свой пластик и попросту прикоснуться им к специальному считывающему устройству;
• На экране прибора увидите надпись сообщающую, что покупки были полностью оплачены. Также прибор выдаст соответствующий звуковой сигнал.

Некоторые граждане думают, что подобное приобретение – напрасная трата времени и денег, однако судя по многочисленным отзывам о бесконтактной карте, которую предлагает Сбербанк, этот платежный инструмент стоит вашего внимания.

Какие разновидности карт предлагает Сбербанк

Эксперты говорят, что на данный момент времени Сбербанк готов предложить многочисленным клиентам вот такие разновидности карт, функционирующих по бесконтактной технологии:

• Обычный классический пластик, работающий по системе оплаты Visa, а также MasterCard;
• Можно приобрести как кредитные, так и обычные дебетовые изделия;
• Существуют карты по направлению «Аэрофлот», Visa Platinum, а также Премьер и т.п.

Визуально, такой банковский продукт практически ничем не отличается от обычных, всем нам знакомых дебетовых и кредитных пластиков. Но различие все же есть, а именно гравировка логотипа, который соответствует этой платежной системе.

Как пользоваться картой. Пошаговая инструкция.

Преимущества в пользовании банковской карты

Так как это относительно новый продукт в мире финансов, большинство пользователей не знают обо всех преимуществах такого рода безналичного расчета. Именно о плюсах, которые следует отметить для держателей карточек, мы и поговорим ниже:

• Самое главное – это высочайшая оперативность проведения мероприятия платежа. То есть для транзакции потребуется всего несколько секунд;
• Пользователю пластика не придется учить и вводить в мобильный терминал секретный ПИН код, который, кстати говоря, гарантирует безопасность всего перечня операций.

ВАЖНО. Обойтись без ПИНа можно только в том случае, если пользователь карты осуществляет оплату товаров или услуг, счет которых не превышает сумму в одну тысячу рублей. Когда указанный лимит средств будет превышен, пароль придется ввести.

• Все время карта для проведения оплаты находится в руках собственника. Кстати, в некоторых случаях пластик и вовсе не обязательно доставать из кошелька;
• Вы не станете жертвой злоумышленников, да и никто из третьих лиц не сможет разглядеть реквизиты вашей карты;
• Система построена таким образом, что исключает какие-либо технические неполадки. Физический контакт терминала и карты исключает практически любую вероятность ее размагничивания, а также появления на ней дефектов.

Признаки карты с бесконтактной системой обслуживания

Недостатки бесконтактной системы оплаты

Если говорить о недостатках банковских карт работающих на бесконтактной системе оплаты, то к ним можно отнести высокую стоимость самих считывающих приборов. Соответственно далеко не все магазины и тем более торговые точки имеют возможность заказать себе установку подобной роскоши. К тому же, мошенники не сидят на месте и приступили к созданию такого программного обеспечения, которое направлено на хищение денег со счетов собственников данного типа карт.

Как использовать бесконтактные карты

Использовать данные высокие технологии можно при помощи таких систем, как POS-терминалы. Именно они принимают и обеспечивают обработку данного вида сигнал. Во многих российских городах эти приборы можно встретить в крупных супермаркетах, кредитных организаций и банках. Вот конкретная инструкция того, как именно работает бесконтактная карта:

• Для того, чтобы осуществить оплату, просто поднесите изделие к терминалу. Можно приложить ее любой стороной, либо с небольшим усилием прижать к экрану;
• При желании зафиксируйте пластик на расстоянии пары сантиметров от экрана терминала и подождите несколько секунд;
• Как только деньги будут переведены конечному получателю, терминал обеспечит уведомление в виде надписи о том, что операция была одобрена.

Если есть такая необходимость, то без особых усилий бесконтактный способ проведения финансовых операций можно отключить. Для этого следует перейти в личный кабинет Сбербанка, либо воспользоваться специальным мобильным приложением.

Оплатить товары или услуги бесконтактной системой можно только через терминалы Pay Pass

Оплата с использованием бесконтактной системы может быть проведена без осуществления мероприятия по аутентификации пользователя. Как только сделка будет иметь конечный результат, система выполнит списание указанной терминалом суммы со счета собственника пластика. Вся дополнительная информация о том, что операция была выполнена, будет сохранена на вашем сотовом телефоне, либо в личном кабинете пользователя. В любое время имеется возможность осуществить контроль сведений обо всех совершенных транзакциях, а при возникновении непонятной ситуации попросить профессиональной помощи у специалистов финансовой компании.

Каждый россиянин отвечающий требованиям банка может заказать процедуру оформления пластика, который функционирует в бесконтактном режиме в системе проведения платежей VISA, а также MasterCard. Кстати, последний тип карты можно встретить значительно чаще. Как мы говорили, карта может быть дебетовой, кредитной, а также классической или кобрендинговой. Встречаются и премиальные разновидности пластиков, имеющие определенные преимущества.

Стоимость обслуживания, а также финансовые и иные возможности рассматриваемого нами продукта будут определены самим банком-эмитентом в каждом индивидуальном случае.

Заключение

Следует заметить, что собственники бесконтактных карт Сбербанка в значительной мере защищены от воровства реквизитов при помощи так называемых скиммингов, либо обычного фотографирования, например недобросовестными кассирами. Система Paypass действительно удобна при совершении частых покупок, например в бесконечных бутиках загородных торговых центров. Карта способна функционировать не только как обычный пластик, но и в форме различных аксессуаров, в которые будет установлен основной чип для обеспечения синхронизации.