Как проверить копилку на карте сбербанка
Как пользоваться сервисом «Копилка» в Сбербанке — инструкции для пользователей
С помощью функции «Сбербанк Копилка» клиенты могут устанавливать цели и постепенно накапливать денежные средства. Все параметры настраиваются индивидуально, а деньги перечисляются с любой карточки автоматически, в соответствии с заданными критериями. Рассказываем, как активировать эту услугу.
О том, как пользоваться данным сервисом, в частности, как зайти и редактировать опцию, и можно ли изменить существующую сумму Копилки в Сбербанк онлайн, узнаете из нашей статьи!
к оглавлению ↑Существует два способа того, как посмотреть, подключена ли опция Копилки в Сбербанке:
Подобрать и получить выгодный кредит
Рекомендуется проверить состояние опции сразу после получения карточки. При желании можно ее отключить или откорректировать условия отчислений, об этом будет рассказано ниже.
к оглавлению ↑Где находится, как ее найти и подключить на сберегательный счет онлайн
«Копилку» можно подключить внутри личного кабинета Сбербанк «Онлайн»:
- Войдите в систему;
- Кликните по разделу «Карты»;
- Наведите мышкой на поле «Операции»;
- Выберете меню «Подключить копилку».
После этого действия начнется процесс подключения. Здесь пользователь может задать основные параметры будущего сберегательного счета: присвоить название, определить «Вид копилки» и настроить объем и частоту отчислений.
Альтернативный вариант подключения функции: обратиться в отделение Сбербанка с соответствующим заявлением.
Обратите внимание, что данная услуга не предназначена для кредитных карт и доступна только для держателей дебетовых продуктов.
На страницах нашего сайта вы также узнаете все о Золотой кредитной карте Сбербанка, и насколько выгодны условия для ее держателей!
В следующем материале читайте об условиях получения карты Виза Кредит Моментум от Сбербанк и некоторые отзывы клиентов.
А вы знаете, что делать при утере банковской карты Сбербанка? Порядок действий и множество рекомендаций найдете тут: http://cursinfo.com/chto-delat-pri-potere-karty-sberbanka/.
к оглавлению ↑Как проверить накопления и посмотреть баланс
А как узнать сколько денег в Копилке Сбербанка?
Баланс можно посмотреть внутри Сбербанка Онлайн. Вся информация предоставляется в разделе «Вклады и счета».
Если клиент использует услугу «Мобильный банк», при поступлении средств на накопительный счет будет приходить смс от номера 900 с информацией о сумме начисления и актуальном балансе.
Подобрать и получить выгодный кредит
К сожалению, короткой команды для проверки состояния счета с телефона не предусмотрено. Но пользователь может отслеживать свои накопления через мобильное приложение:
- Войдите в приложение;
- Нажмите на карту;
- Откройте меню «Копилки».
А как можно изменить настройки копилки в Сбербанк онлайн? Корректировка заданных параметров происходит внутри меню «Вклады и счета». Для редакции доступны все настройки. Можно изменить как названия, так и условия накоплений.
Здесь же можно отказаться от предоставления услуги. При отказе все средства сохранятся и вернутся на счет, с которого были настроены зачисления.
Но необязательно идти на такие радикальные меры: в том же меню можно «заморозить» свою копилку до лучших времен.
к оглавлению ↑Как пополнить
Прямое пополнение на сберегательный счет Копилки Сбербанка невозможно: все перечисления происходят автоматически. Параметры задаются пользователям и могут корректироваться в любой момент. Можно выбрать один из трех вариантов пополнений:
- % от расходов;
- % от зачислений;
- Фиксированная сумма.
Соответственно, при совершении определенной операции или при наступлении конкретной даты, сберегательный счет будет пополняться.
На нашем сайте вы также узнаете, что представляет собой Молодежная кредитная карта Сбербанка, и сколько стоит ее годовое обслуживание!
В этой статье расскажем, как пользоваться дебетовой картой Сбербанка, и чем она отличается от обычной кредитки.
А вы слышали о картах платежной системы МИР от Сбербанка? Об условиях, тарифах и стоимости обслуживания читайте вот здесь: http://cursinfo.com/karta-mir-ot-sberbanka/
к оглавлению ↑Единственная проблема, с которой сталкиваются пользователи – это навязывание опции.
Так, некоторые пользователи могут и не подозревать о том, что деньги с их счета списываются в копилку, а так как информация, предоставленная на официальном сайте, чрезвычайно скудна, это вызывает определенные трудности.
Прежние неполадки, с которыми сталкивались участники системы, были оперативно устранены.
Внимательных пользователей трудности и вовсе обошли стороной: достаточно правильно настроить все параметры, а главное – установить лимиты, чтобы случайно не вогнать себя в бедственное положение.
При возникновении ошибок и спорных моментов рекомендуется обратиться по телефону горячей линии 8 (800) 555-555-0
Вконтакте
Facebook
Google+
Одноклассники
Нравится статья? Оцени и поделись с друзьями в соцсетях!
Подключить «Копилку»: что значит эта кнопка в Сбербанк Онлайн и для чего нужен сервис
Замечательно, если средства отложены заранее — тогда покупку можно осуществить не задумываясь. Часто желания не совпадают с возможностями, и есть несколько выходов — взять кредит или же дождаться зарплаты.
Для того, чтобы отправиться в желанный отпуск, не обязательно брать кредит и платить лишние проценты и комиссии. Самый простой вариант — накопить. Главное — заранее запланировать даты поездки и определиться с суммой, которую необходимо откладывать. Остается только с каждой зарплаты складывать нужную сумму в «фарфоровую свинку» и ждать даты начала путешествия.
Уникальный сервис, позволяющий сэкономить время и автоматизировать процесс накопления создан Сбербанком России и носит простое название «Копилка». В этой статье, мы расскажем об этой услуге все, максимально подробно.
Подключение онлайн-копилки от Сбербанка — что это значит?
С недавнего времени, все пользователи системы дистанционного управления счетом «Сбербанк Онлайн» заметили новую кнопку в интерфейсе с надписью «Подключить копилку».
Принцип работы сервиса аналогичен привычному накоплению средств в «кубышке», но, настроив все один раз, можно не держать в голове цифры и суммы, а довериться автоматическому переводу средств на накопительный счет.
Онлайн-сервисом для накопления средств «Копилка» может воспользоваться практически любой клиент Сбербанка, для этого необходимо:
быть держателем дебетовой карты Сбербанка Visa или MasterCard
иметь подключенную услугу «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк»
открыть новый или использовать существующий сберегательный вклад в Сбербанке (для хранения средств «Копилки»)
Услуга доступна держателям дебетовых пластиковых карт. Можно настроить программу для одной карты, а можно настроить перечисления в копилку и с той и с другой, если карт несколько.
Какие типы «Копилки» существуют:
На фиксированную сумму. Вы задаете в настройках фиксированную сумму, и она переводится на накопительный счет определенного числа или в заданный Вами промежуток времени. Например: «2000 рублей каждое 25 число месяца».
% от осуществленных расходов. Чем больше тратите — тем больше копите. Задайте в настройках процент от потраченных или снятых в банкомате средств и установленная сумма будет зачисляться в Копилку ежедневно. Например: «Настроено перечисление 1%. Купили по карте продуктов на 3000 и сняли 7000 наличными. В конце суток в Копилку отправится 100 рублей».
% от зачислений на карту или счет. Установите какой процент от поступивших средств будет перечисляться на счет для накоплений. Например: «Установлен 1%. Сегодня получили зарплату 30000 и 20000 от арендатора за квартиру. 500 рублей сразу же переводится в Копилку».
Очень часто, человек попросту или забывает откладывать средства, или не хватает времени для того, чтобы осуществить необходимые подсчеты. Сервис же работает автоматически.
Получили зарплату — сразу же часть денег добавилась к накоплениям. Суммы могут быть незначительны, особенно когда составляют всего несколько процентов, но в конечном итоге за несколько месяцев скопится достаточно средств для желанной покупки или отпуска.
Быстро. Все происходит автоматически, не нужно осуществлять операции вручную и каждый раз их подтверждать.
Удобно. Вы задаете тот алгоритм перечислений, который удобен Вам в данный промежуток времени. В этом месяце, Вы можете переводить в копилку процент от трат, а в следующем — перенастроить услугу на перечисление конкретной суммы.
Бесплатно. Удобство и быстрота перевода в Копилку не стоит ровным счетом ничего.
Функционально. Если у Вас несколько карт — Вы можете задать разные условия перечислений для каждой из них, в зависимости от количества и типа поступлений или просто своих желаний.
Прибыльно. На средства, находящиеся на балансе копилки начисляется 1.5% годовых.
Как подключить?
Согласитесь, что сервис чрезвычайно удобен и может стать отличным помощником в осуществлении желаний на которые все никак не удавалось накопить нужную сумму.
Условия подключения Копилки:
Карта, с которой будут производить списания и Вклад для накоплений должны быть открыты в одной валюте — рублях, долларах или евро
И Карта и Вклад должны быть открыты в одном территориальном банке
Карта не может быть кредитной, подойдут только дебетовые платежных систем Visa или MasterCard
Услуга «Мобильный банк»
Существует несколько вариантов подключения услуги:
Лично обратившись в любое отделение Сбербанка.
Позвонив на горячую линию контактного центра Сбербанка.
С компьютера или мобильного телефона с помощью системы Сбербанк.Онлайн.
Настройка/приостановление/отключение услуги «Копилка» также возможны и при обращении непосредственно в Банк, по телефону с помощью Специалиста Контактного центра или через «СбербанкОнлайн»
Самым удобным и распространенным способом является именно последний, именно его мы и рассмотрим подробнее.
Инструкция по созданию и настройке «Копилки» через Сбербанк Онлайн
Итак, рассмотрим как подключить и настроить услугу удаленно. Выполните следующие действия:
Перейдите на страницу «Сбербанк Онлайн» и выполните вход, введя логин и пароль.
Далее, выберите из списка на странице Карту, и нажмите кнопку «Подключить копилку».
В открывшемся окне производится настройка услуги:
- Название копилки. Чтобы изменить щелкните на символ «Карандаш»
- Счет зачисления. Выберите счет из списка, где будут храниться накопления
- Карта списания. Выберите карту, с которой будут переводиться средства
- Вид копилки. Доступно 3 вида:
Фиксированная сумма. Выберите Периодичность (раз в неделю/месяц/квартал/год), Число пополнения и Сумму
Процент от зачислений. Установите Процент от суммы зачислений и Максимальную сумму
Процент от списаний. Введите Процент от суммы трат и Максимальную сумму
Проверьте введенные данные и нажмите кнопку «Подключить».
Далее, при успешном завершении операции Вы получите СМС с результатом.
Просмотр состояния счета. Изменение действующих Копилок.
Как посмотреть информацию о состоянии счета, его баланс?
Чтобы узнать сколько денег в Копилке выполните следующие действия:
1. В Сбербанк Онлайн перейдите на страницу Счета и Вклады.
2. Перейдите по названию того Вклада, на который происходят накопительные зачисления и справа найдите кнопку «Копилка», щелкните по ней.
3. В открывшемся списке доступных и приостановленных выберите необходимую копилку и нажмите на ее название. Вся история и состояние счета откроются в новом окне.
В этом же выпадающем меню «Операции» находится функция редактирования существующих Копилок. Пользоваться каждой из них можно в течение всего срока действия Вклада.
Все операции зачисления средств будут приходить на Ваш мобильный в виде СМС от номера 900. В сообщении будет указана величина перевода, а также общий размер суммы накоплений.
Если по какой-то причине зачисление невозможно, или перевод превышает установленную Максимальную сумму — сервис также уведомит об этом владельца по СМС.
Переводы в рамках услуги могут быть недоступны в случае:
- превышения лимита средств на карте
- блокировки карты
- закрытия вклада, на который осуществляются зачисления
- ситуации, предусмотренных Законодательством РФ
Вывод средств и снятие со счета
Необходимая сумма накоплена — остается вынуть средства из Копилки одним из способов:
перевести средства из Копилки на карту или другой вклад, перейдя по кнопке «Операции со своими счетами и картами» в СбербанкОнлайн
посетить офис Сбербанка и получить средства со счета через кассу
в меню банкомата выбрать пункт «Переводы», далее «Вклад-Карта». Ввести нужную сумму, перевести ее на пластиковую карту и снять наличные
Где взять кредит студенту или 18 летнему человеку?
Как заблокировать карту Сбербанка в случае кражи или утери? Все способы описаны здесь.
Бесплатная услуга «Копилка» в Сбербанке. Что это такое и как ей пользоваться?
Можно ли накопить на дорогостоящую покупку, откладывая (а ещё лучше, вкладывая) часть своей заработной платы или другого дохода? Можно и нужно. Это самое лучшее, что может придумать финансово-грамотный человек – брать кредит на покупку вещи не первой необходимости по меньшей мере неразумно. Для этого необходима строгая дисциплина, ведь каждую зарплату приходится лишать себя и свою семью части дохода в расчёте на то, что через определённое время вы всё-таки накопите нужную сумму. Если же вы являетесь клиентом Сбербанка, то можно существенно облегчить себе жизнь, подключив бесплатную услугу «Копилка», которая даёт возможность УДОБНО копить на намеченные вами цели. Рассмотрим в нашем обзоре, что это за услуга и как ей пользоваться?
Копилка в Сбербанке. Что это такое?
Услуга «Копилка» в Сбербанке позволяет держателю сбербанковской карты накопить и приумножить любую сумму денег в полностью автоматическом режиме. В качестве копилки используется сберегательный счёт или любой пополняемый вклад, который можно открыть буквально за минуту в интернет-банке СбОл (Сбербанк Онлайн) или при посещении любого подразделения банка в вашем городе. А в качестве источника накоплений используется банковская карточка клиента, с которой, в зависимости от используемого алгоритма (какой можно выбрать алгоритм, смотрите далее), можно отложить в копилку нужную сумму (дата и периодичность перевода выбираются), или откладывать определённую держателем карты часть денежных средств от приходной или расходной операции с карточным счётом.
Чем хороша эта услуга? Дело в том, что подобное откладывание про запас проходит практически «безболезненно» – вы не держали этих денег в руках, а значит, их отсутствие будет менее заметным. А если использовать алгоритм, при котором небольшой процент от каждой покупки будет переводиться на вклад (сумма перевода ничтожна по сравнению с суммой покупки и практически незаметна), то через некоторое время вас может приятно удивить величина накопленной суммы. При этом если вы будете в качестве копилки использовать пополняемый вклад, то вы не только сбережёте свои деньги от ненужных трат (не забываем о поставленной цели!), но банк начислит на них процент, как на обыкновенный депозит.
Этот «накопительный сервис» работает с ЛЮБЫМИ ДЕБЕТОВЫМИ картами Сбербанка (с кредитками он не работает). Подключение бесплатное. Единственное, что нужно от держателя карточки – чтобы к карте была подключена услуга «Мобильный банк». Напомним, что Мобильный банк (далее, МБ) доступен как в платном варианте (Полный пакет) так и в бесплатном (Экономный пакет). Тип подключенного пакета не имеет значения для работоспособности рассматриваемого нами сервиса накопления. Удобство платного варианта – в наличии смс-информирования, что позволит вам получать уведомительные смс-сообщения о каждом факте поступления средств на сберегательный счёт/вклад.
Обратите внимание! Копилка Сбербанка будет работать в любой валюте (рубли, доллары или евро) при условии, что валюты карты и сбер.счёта/вклада должны совпадать. Также карта и счёт, используемый для накопления, должны быть открыты в одном территориальном банке и на одно лицо. То есть, откладывать с вашей карточки на счета родственников или третьих лиц не получится.
Для наиболее полного использования функционала рассматриваемого нами сервиса рекомендуем откладывать (переводить) деньги на вклад с возможностью пополнения. Узнать какой вклад соответствует таким критериям просто. Достаточно перейти на сбербанковский калькулятор вкладов по этой ссылке: http://data.sberbank.ru/moscow/ru/person/contributions/, и в меню подбора нужных параметров выбрать возможность пополнения. На картинке ниже приведён скриншот с результатами такого выбора.
Выбор вклада зависит от ваших предпочтений. Обратите внимание на вклады Пополняй Онл@йн и Управляй Онл@йн. Вы также можете выбрать для этих целей сберегательный счёт с накопительными процентами от 1,5% до 2,3% в рублях.
Три вида копилок
Существует 3 способа откладывать деньги в рамках накопительной услуги Сбербанка. Каждый способ отличается используемым алгоритмом.
1. «Копилка на фиксированную сумму». Вы сами определяете, какую сумму и когда нужно перечислить с карточного счёта на ваш сберегательный счет/вклад (далее – накопительный счёт). Дату перевода (день недели) и периодичность таких перечислений (раз в неделю/месяц/квартал/год) вы устанавливаете самостоятельно.
2. «Процент от зачислений». Вы можете сами выбрать, какой процент от зачисленной на счет карты суммы (перевод, стипендия, зарплата, выплаты и пособия и др.) будет перечисляться в копилку. Услуга не будет работать при переводах между собственными картами/счетами клиента, при переводах с карточек других клиентов Сбербанка, и при операциях возврата денежных средств.
3. «Процент от расходов». В этом случае «про запас» будет откладываться определенный вами процент от всех затрат, которые были совершены в течение дня (снятие наличных, оплата покупок, оплата коммунальных услуг и др.). При расчёте расходов не будут учитываться переводы между своими карточками/счетами, переводы с карт других клиентов банка, возврат средств, погашение кредитов и оплата банковских комиссий.
В двух последних случаях клиент может установить максимально возможный размер перечисления (лимит) на накопительный счет. И если сумма, рассчитанная как процент от определенной операции, превысит установленный лимит, банк запросит по смс у держателя карты дополнительное подтверждение. На подтверждение (отправка смс-сообщения) отводится 24 часа, по истечении которых, на счет копилки будет перечислена сумма:
- равная установленному лимиту (если клиент проигнорировал запрос);
- равная рассчитанному проценту отчислений, превышающему лимит (если одобрение получено).
Важный нюанс! Услуга копилки никогда не позволит балансу карты уйти в минус (перевод будет осуществляться только в пределах остатка на карте). Перевод будет отменён, если в течение 10 календарных дней средств на карте будет недостаточно. Таким образом, технический (неразрешённый) овердрафт по вине сервиса накопления будет невозможен.
На что обратить внимание
Возможно оформление услуги неограниченное количество раз при условии, что комбинация: номер карточного счета, вид (способ, алгоритм) услуги, номер накопительного счёта – всегда будет разная.
Перевод денежных средств в рамках услуги в некоторых случаях осуществлён не будет. Банк при этом направит смс-сообщение с указанием причины.
Если карта, к счёту которой была оформлена услуга, была перевыпущена (например, по причине окончания срока действия), то действие услуги не прекращается. Но если при перевыпуске карточки меняется имя, фамилия или отчество, то действие услуги приостанавливается.
Как подключить услугу и внести в неё изменения?
Подключение услуги возможно как при личном посещении отделения банка (не забываем паспорт), так и при обращении по телефону в контактный центр банка, в мобильном приложении и в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Рассмотрим более подробно последний вариант.
Для подключения копилки от Сбербанка в интернет-банке СбОл делаем следующие действия.
Входим в интернет-банк, используя постоянные логин и пароль, а потом вводим одноразовый пароль, который придёт в смс-сообщении (обратите внимание, все сообщения от Сбербанка приходят только с номера 900).
Выбираем карту, к которой планируете подключить услугу. Даже при наведении указателя мышки на карту, по которой доступно подключение услуги, тут же выскочит картинка с монеткой и с предложением подключить копилку.
Кликаем на предложение или вызываем напротив нее меню «Операции», выбрав соответствующий пункт меню.
В появившемся окошке будет предложено ввести необходимые параметры. Обратите внимание на то, что если вы заранее не откроете сбер.счёт или вклад, то у вас не будет возможности подключить накопительный сервис.
Поэтому подключаем его прямо сейчас на примере сберегательного счёта, перейдя в раздел СбОл «Вклады и счета».
Обратите внимание, что копилку можно подключить сразу при открытии накопительного счёта. Пробуем это сделать.
После введения одноразового пароля из смс, наш счёт открыт, но…копилка почему то не подключилась (как оказалось, она подключилась, только несколько позже). Поэтому подключаем её, кликая на меню «Операции» около открытого счёта. То же самое вы можете сделать, совершив подобные действия с картой (см. выше).
Как вы поймёте, что услуга подключена? Вам на сотовый придёт смс-сообщение с номера 900 следующего содержания:
«VISAXXXX: услуга Копилка на «Сберегательный счёт» на сумму ХХХХ.ХХ руб. подключена.» Теперь можно убедиться, что это так.
Кликаете на накопительный счёт, и далее кликаете на вкладку «Копилка». Вы увидите подключенную услугу в виде монетки, на которой изображена сумма отчислений (в рублях или в виде процента).
Кликнув на соответствующую ссылку (в нашем случае это «Ежемесячные зачисления»), вы попадёте в окошко со свойствами услуги, которые можно редактировать.
Любопытно, что каждой такой копилке можно присвоить свое уникальное имя, которое может соответствовать цели накоплений.
Как отключить и снять накопленные деньги?
Как отключить услугу? Это делается также несложно:
- в личном кабинете Сбербанк Онлайн выбираем пункт меню «Вклады и счета»;
- открываем счет, к которому подключен сервис копилки (см. выше). Такой счёт можно легко определить по наличию монетки в верхнем правом углу иконки сейфа;
- на одноименной вкладке нажимаем название вашей подключенной услуги;
- в меню «Операции» выбираем опцию «Отключить» (или «Приостановить») и подтверждаем еще раз свое желание.
После отключения услуги, накопленные на счету деньги можно легко перевести в интернет-банке на любую вашу карточку (без комиссии) и снять их впоследствии в банкомате (перевод можно сделать в банкомате, терминале самообслуживания или в мобильном приложении). Снять деньги непосредственно со счёта вы можете в отделении с паспортом. Последний способ наиболее предпочтителен, если накопленная на счетах сумма превышает дневные лимиты снятия с карты.
Отзывы и выводы
Многочисленные отзывы о подобных сервисах противоречивы. Но все-таки большинство респондентов утверждают, что система проста и удобна в использовании. Основной минус, который, как ни странно, отмечен многими пользователями – небольшой процент начислений на остаток денег в копилке (от 1,5% годовых на сбер.счёт, по сути, на вклад до востребования). Этот процент не покрывает инфляцию, поэтому более расчетливые граждане стараются открывать стандартные депозиты с хорошими ставками и периодически пополнять их имеющимися накоплениями. Но если для этих целей открыть обычный вклад, как мы выше рекомендовали, то вы сможете получать на накапливаемые средства средний по рынку годовой процент (хотя надо признать, что Сбербанк всегда «славился» не слишком большими процентами на вкладах).
Различные недовольства, например, высказывания о том, что этот сервис подключают без ведома клиента (хотя бы во время перевыпуска карточки), решается прочтением нескольких листов «Условий предоставления услуги», последнюю версию которых на момент обзора вы можете увидеть ниже. Хотя стоит признать, что сбербанковские сотрудники как всегда немного переусердствовали, и стараются навязать подключение этого безобидного сервиса.
Скачать (PDF, 225KB)
В целом всё понятно и достаточно прозрачно. Не забываем, что это не доп.услуга вроде страхования, а дополнительная возможность накопить, пусть и такими необычными способами. Так почему бы не воспользоваться данными возможностями, тем более денег за это не берут.
