Как сделать самоинкассацию в банкомате сбербанка

Сбербанк самоинкассация: пошаговая инструкция

С августа 2015 года для корпоративных клиентов стала доступна самоинкассация от Сбербанка. Её суть заключается в упрощённой сдаче выручки в филиалы финансовой организации. Хоть самоинкассация появилась на финансовом рынке не так давно, она уже успела стать популярной среди многих предпринимателей России. Данный обзор содержит поэтапную инструкцию к самоинкассации Сбербанка. Он поможет понять причину популярности данной услуги среди предпринимателей.

Кто может воспользоваться удобной услугой и ее преимущества

Данная услуга доступна для любого корпоративного клиента Сбербанка. Воспользовавшись новой услугой, клиенты могут сдавать выручку дистанционно, а не с помощью сотрудников банка или в его филиале.

Отныне у предпринимателей пропала необходимость подстраивать свои планы под режим работы банка. Сдать дневную выручку можно в удобном для клиента месте.

Преимущества самоинкассации:

Большое количество банкоматов Сбербанка, оснащённых купюроприёмниками;
Круглосуточная работа службы самообслуживания предпринимателей;
Моментальное зачисление денег на расчётный счёт организации. Если наличные были внесены в выходной или праздничный день, то они окажутся на счету на следующие сутки;

Отсутствует необходимость в заполнении большого количества сопроводительных документов;
Контроль денег на счету с помощью интернет-сервиса Бизнес-онлайн от Сбербанка;
Полная безопасность. Нет необходимости оставлять излишки финансов в кассе;
Экономия расходов на инкассацию.

Как воспользоваться услугой самоинкассации?

Для того, чтобы иметь возможность пользоваться услугой самоинкассации для бизнеса, предпринимателю необходимо открыть расчётный счёт в Сбербанке. Его можно оформить при обращении в финансовую организацию.

После этого необходимо подать заявку на заключение договора самоинкассации для бизнеса между банком и предпринимателем. Во время подписания документа, клиенту будет предоставлен индивидуальный идентификационный код, который необходим для совершения самоинкассации. Данный код предприниматель должен хранить в укромном месте и не передавать посторонним лицам. После подписания договора предпринимателю будет вручён список банкоматов Сбербанка, подходящих для самоинкассации.

Схематически это можно отобразить следующим образом:

Предприниматель обращается в банк для открытия счёта;
Между предпринимателем и банком заключается договор на оказание платных услуг самоинкассации;
Предприниматель получает индивидуальный код.

Условия договора

Во время подписания договора каждый его пункт оговаривается сторонами в индивидуальном порядке. После заключения договора предпринимателю предоставляется определённый пакет услуг и дополнительные программы, необходимые для эффективного ведения бизнеса.

От специфики предприятия будет зависеть и перечень предоставляемых услуг. От содержания пакета бизнес-услуг будет зависеть итоговая сумма их обслуживания. Её расчёт осуществляется в соответствии с действующими тарифами банка. В ходе дальнейшего сотрудничества предпринимателя будет обслуживать менеджер банка, который поможет решить различные проблемы.

Дополнительные возможности:

Доставка денежных средств в необходимом количестве в любую торговую точку;
Обмен и размен наличности между предпринимателем и финансовой организацией;
Управление денежными средствами клиента – возможность перерасчёта между всеми открытыми счетами;
Срочная отправка выручки в банк через службу инкассаторов;
Обучение предпринимателей проверке подлинности денег. Предоставление инструкций по обеспечению мер безопасности во время работы с деньгами.

Централизованный договор с банком

Крупные клиенты, обладающие обширными торговыми сетями, могут заключить централизованный договор. Такой документ даёт возможность объединить все денежные средства на одном счету, независимо от того, в каком регионе производилась самоинкассация через банкомат.

Кроме этого, владельцу крупной торговой точки не придётся заключать несколько договоров на обслуживание каждого магазина. Заключить централизованный договор можно в главном офисе Сбербанка.

Пошаговая инструкция самоинкассации в Сбербанке (видео)

Самоинкассация через банкомат Сбербанка производится следующим образом:

В главном меню терминала самообслуживания выбирается раздел «Платежи наличными»;
В открывшемся списке доступных платежей предприниматель выбирает пункт «Кредиты и фин. услуги»;
Далее выбирается раздел «Самоинкассация»;
Затем в открывшееся поле вводится индивидуальный код. В зависимости от территориального подразделения, его длина может варьироваться от шести до девяти чисел. После нужно нажать кнопку «Продолжить»;
Далее выбирается расчётный счёт, на который будут внесены деньги. Если счетов несколько, то необходимо выбрать подходящий. Перед подтверждением выбора необходимо ещё раз убедиться в правильных реквизитах счёта;
Затем следует нажать на зелёную кнопку и подтвердить своё согласие на совершение операции;
Необходимо ознакомиться с условиями передачи денег в финансовую организацию. Терминал не выдаёт сдачи, поэтому вся сумма будет зачислена на расчётный счёт;

При необходимости предприниматель может указать дополнительную информацию, которая связана с условиями платежа. Например: цель зачисления или дату совершения операции;
Затем выбирается источник взноса. Клавиши «вверх» и «вниз» помогут ознакомиться со всем списком;
Предприниматель должен ознакомиться со всеми введёнными данными и проверить их корректность перед нажатием кнопки «оплатить»;
Финансы вносятся в купюроприёмник и нажимается кнопка «оплатить».

Предприниматель должен знать, что некоторые терминалы самообслуживания принимают до сорока купюр единовременно. Вставлять их нужно в купюроприёмник без скрепок и зажимов. Также следует сохранять чек до поступления денег на счёт.

Сервис «Бизнес онлайн»

Для удобства контроля финансовых операций и осуществления самоинкассации онлайн, Сбербанк разработал программу «Бизнес онлайн». Данное программное обеспечение позволит клиенту воспользоваться следующими возможностями:

Формировать необходимую документацию;
Осуществлять отправку документации;
Запрос для получения выписок по рублевым счетам в Сбербанк Бизнес Онлайн
Отправлять заявки на подключение новых услуг банка в личном кабинете;
Получать необходимую поддержку от сотрудников банка.

Самоинкассация поможет предпринимателю идти в ногу со временем. Это быстрый и удобный способ осуществить отправку выручки в банк.

creditvsberbanke.ru

Сколько стоит самоинкассация в Сбербанке и её особенности

С лета 2015 года для корпоративных клиентов «Сбербанка» появилась возможность самостоятельной инкассации. Суть ее заключается в упрощенной сдаче выручки в соответствующие филиалы финансового учреждения. И несмотря на то, что самоинкассация появилась на финансовом рынке совсем недавно, она уже успела завоевать популярность у многих предпринимателей нашей страны. О том, что собой представляет самоинкассация в «Сбербанке», и каковы ее особенности, мы расскажем в этой статье.

Что это такое самоинкассация в «Сбербанке»?

Как работает

Услуга самоинкассации позволяет предпринимателям-клиентам «Сбербанка» самостоятельно вносить выручку на счет компании в любой удобный момент с помощью банкоматов, автоматических депозитных машин или информационно-платежных материалов. Зачисленные средства отображаются на расчетном счете организации моментально.

Таким образом, самоинкассация является современной альтернативной традиционной инкассации и приема средств в отделении банка.

Принцип самоинкассации заключается в следующем: клиент кредитной организации получает специальные карты, с помощью которых компания может вносить выручку на свой расчетный счет через банкоматы, оснащенные функцией «cash-in» (платежные терминалы или терминалы банковского самообслуживания). При этом для банка предоставление подобной услуги, с одной стороны, является имиджевой составляющей, а с другой – позволяет существенно экономить время собственных сотрудников и клиентов, исключая выполнение операции по внесению денежных средств на расчетный счет в отделении банка.

Осуществление процедуры самоинкассации с помощью «Сбербанка» требует соблюдения некоторых условий, а именно:

воспользоваться услугой самоинкассации могут клиенты банка, с которыми был заключен договор;
перевод и зачисление средств осуществляется в рублевой валюте;
максимальный размер разового платежа – 100 тысяч рублей;
монеты банкоматами не принимаются;
внести можно не более 40 банкнот за 1 раз;
внесенная сумма зачисляется в полном объеме, без сдачи.

Внимание: Во время заключения договора каждое его положение оговаривается сторонами в индивидуальном порядке. После подписания документа предприниматель получает определенный пакет услуг и ряд дополнительных программ, необходимых для эффективного ведения бизнеса.

От специфики организации будет зависеть список предоставляемых услуг, а также итоговая сумма их обслуживания. Расчет итоговой суммы производится в соответствии с действующими тарифными планами банка. В ходе дальнейшего сотрудничества клиента будет обслуживать менеджер банка, который поможет решить любые возникающие проблемы.

В качестве дополнительных услуг клиент может получить:

доставку денежных средств в любую торговую точку;
размер и обмен наличности между финансовым учреждением и предпринимателем;
управление финансами клиента – возможность перерасчета между открытыми счетами;
срочную отправку выручки в банк с помощью службы инкассаторов;
обучение проверке подлинности денег, инструктаж по обеспечению мер безопасности во время работы с наличностью.

В то же время крупные клиенты, владеющие обширными торговыми сетями, могут заключить с банком централизованный договор, который в дальнейшем позволит объединить все средства на одном счету, вне зависимости от того, в каком регионе осуществлялась самоинкассация с помощью банкомата. При этом заключать несколько договоров на обслуживание каждой торговой точки предпринимателю не придется – достаточно заключить централизованный договор в главном офисе «Сбербанка».

Отзывы: плюсы и минусы

К основным преимуществам самоинкассации в «Сбербанке» относятся:

большое количество банкоматов, оснащенных функцией приема наличных;
круглосуточная работа службы;
моментальное зачисление средств на расчетный счет предприятия;
отсутствие необходимости в заполнении большого количества сопроводительной документации;
контроль над средствами с помощью сервиса «Бизнес-онлайн»;
безопасность, отсутствие необходимости в оставлении излишков финансов в кассе;
экономия средств на оплату инкассации.

Как подключить услугу?

Для того чтобы подключить услугу самоинкассации в «Сбербанке» предпринимателю, прежде всего, необходимо открыть расчетный счет. После этого нужно подать заявку на заключение договора о самоинкассации. Во время подписания документа клиент получит индивидуальный идентификационный номер, который потребуется при совершении процедуры самоинкассации. Данный код следует хранить в укромном месте и ни под каким предлогом не передавать третьим лицам. Кроме того, клиент банка получит перечень банкоматов «Сбербанка», подходящих для осуществления процедуры самоинкассации.

Таким образом, алгоритм подключения услуги самоинкассации для бизнеса выглядит следующим образом:

открытие расчетного счета в «Сбербанке»;
заключение договора на оказание возмездных услуг самоинкассации;
получение индивидуального кода, необходимого для осуществления процедуры.

Тарифы: условия

При заключении договора об оказании услуги самоинкассации «Сбербанк» предоставляет предпринимателю право выбора пакета услуг с указанной комиссией. В такой пакет включаются наиболее популярные предложения, а его стоимость определяется в индивидуальном порядке и не меняется на протяжении всего срока действия соглашения.

Внимание: Все комиссии и тарифы сохраняются для всех филиалов организации, вне зависимости от того, в каком регионе они фактически находятся.

При осуществлении процедуры самоинкассации с помощью банкомата «Сбербанк» взимает комиссию. В разных регионах ее величина может немного отличаться, но находиться в пределах 0,3-0,5 % от перечисляемой суммы.

Как сделать самоинкассацию в банкомате «Сбербанка»: пошаговая инструкция

Для осуществления процедуры самоинкассации через терминал самообслуживания «Сбербанка» необходимо последовательно выполнить следующие действия:

в главном меню выбрать раздел «Платежи наличными»;
в открывшемся списке доступных платежей выбрать пункт «Кредиты и финансовые услуги»;
выбрать раздел «Самоинкассация»;
в открывшееся поле ввести индивидуальный код;
нажать кнопку «Продолжить»;
выбрать расчетный счет, на который будут вноситься деньги;
нажать на зеленую кнопку и подтвердить согласие на осуществление операции;
ознакомиться с условиями передачи средств в финансовое учреждение;
в случае необходимости указать дополнительные сведения, связанные с условиями платежа (дату совершения операции или цель зачисления);
выбрать источник взноса;
ознакомиться с ранее введенными данными и проверить правильность их ввода;
нажать кнопку «Оплатить»;
внести деньги в купюроприемник;
нажать кнопку «Оплатить».

После окончания процедуры терминал выдаст чек, сохранять который необходимо до момента зачисления денег на счет. В будние дни зачисление происходит мгновенно, однако в нерабочие дни средства на счет поступают не сразу, а зачисляются только на следующий день.

Как настроить?

Для удобства осуществления самоинкассации и контроля над финансовыми операциями «Сбербанк» разработал специальную программу под названием «Бизнес-онлайн», которая позволяет клиенту в удаленном режиме:

формировать необходимые документы;
осуществлять отправку документов;
подавать запрос на получение выписки по рублевым счетам;
отправлять заявки на подключение дополнительных услуг;
получать техническую поддержку от сотрудников банка.

Единоразовый платеж за подключение данной услуги равен 960 рублям, а ежемесячная абонентская плата составляет 490 рублей.

Для подключения программы «Сбербанк Бизнес Онлайн» предпринимателю необходимо обратиться в любое отделение банка и заключить соответствующее соглашение. После этого сотрудник банка предоставит клиенту индивидуальный логин, необходимый для входа в систему. Пароль же отправляется в смс-сообщении.

Вход в систему осуществляется с помощью смс или специального ключа под названием «токен». В первом случае необходимо открыть страницу http://sbi.sberbank.ru:9443/ic или перейти в соответствующий раздел через сайт «Сбербанка». Затем нужно в появившемся окне ввести данные – логин и пароль, полученные при заключении договора. Полученный в смс-сообщении пароль является временным и требует замены на постоянный, который будет впоследствии использоваться для входа в систему.

Для входа в «Бизнес Онлайн» с помощью электронного ключа (токена) необходимо вставить токен в соответствующий порт компьютера, открыть «Мой компьютер» и затем – «Съемный диск». После этого нужно запустить файл под названием «start.exe», выбрать учетную запись №PIN, ввести уникальный код доступа и нажать кнопку «Войти».

В личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн» имеется специальный раздел для настройки системы. Нажав на соответствующую кнопку можно выполнить любые настройки услуги в соответствии с собственными пожеланиями. Однако практика показывает, что настройка системы по умолчанию является самой оптимальной для клиентов банка и, как правило, изменений не требует.

Таким образом, услуга самоинкассации от «Сбербанка» может оказать предпринимателю помощь в вопросе передачи выручки компании, существенно экономя при этом его время, нервы и деньги, ранее затрачиваемые на проведение стандартной процедуры инкассации.

biz-faq.ru

Самоинкассация: назначение, инструкция, основные правила

Самоинкассация — банковская услуга, позволяющая юрлицу лично сдавать прибыль через терминал или банкомат кредитной организации. В роли инструмента для передачи денег выступает пластиковая карта. При заказе соответствующей услуги финансовое учреждение может поставить банкомат для самоинкассации на территории компании.

Для кого предназначена?

Самоинкассация — полезный сервис, облегчающий работу компаний розничной и мелкооптовой торговли, а именно:

Владельцев торговых сетей.
Руководителей развлекательных заведений (клубов, кафе).

С помощью услуги можно сдать прибыль в любое время, не привязываясь к работе кредитной организации. При этом размер комиссии в случае применения банкоматов для самоинкассации много ниже, чем в случае с классической сдачей выручки через кассу или путем передачи средств службе инкассации.

Самоинкассация и ее преимущества

Услуга самостоятельной инкассации имеет ряд плюсов:

Легкость сдачи выручки (инструкция к действию приведена ниже).
Возможность круглосуточного применения возможностей терминала (банкомата).
Мгновенное перечисление денег на расчетный счет компании. Если транзакция проводится в выходной день или в нерабочее время кредитной организации, зачисление производится сразу после открытия банковского учреждения.
Отсутствие «горы» документов, с которые необходимо иметь дело. Если вносить выручку через банкоматы самоинкассации, можно забыть о необходимости заполнения накладной, сопроводительных бумаг или ведомостей.
Доступ к управлению средствами через онлайн-сервис.
Высокий уровень защиты самоинкассации (при четком следовании инструкции).
Снижение расходов юридического лица.

Читайте также — Компания «Кнопка»: быстрое решение рутинных проблем бизнеса

Как подключиться к программе?

Рассматриваемая услуга работает во многих кредитных организациях, но наибольшую популярность получила самоинкассация в Сбербанке. Это объясняется большим числом банкоматов (терминалов), наличием подробных инструкций и выгодным тарифам для юридических лиц.

Чтобы оформить самоинкассацию, требуется сделать несколько шагов. Инструкция в помощь:

Открыть расчетный счет (услуга доступна только для действующих клиентов).
Оформить заявление по утвержденной форме на получение услуги (оформление соглашения между кредитной организацией и юрлицом).
Получить уникальный код идентификации для самостоятельной инкассации. Эти данные являются секретными и должны быть защищены от посторонних.
Получить список банкоматов для самоинкассации (в Сбербанке или в другой кредитной организации).

Что прописывается в договоре?

Все особенности взаимодействия сторон указываются в договоре на самоинкассацию. По результатам подписанного соглашения владелец расчетного счета получает комплекс услуг РКО. Содержание предоставляемого пакета зависит от многих факторов:

Опыта предпринимателя.
Сферы деятельности.
Стоимости услуг (ежемесячный платеж, оплата за открытие расчетного счета).
Пожеланий клиента.