Снятие наличных тинькофф сбербанк


Снимаем наличные без комиссии с карты Тинькофф

Как минимизировать затраты если вы решили снять наличные с карты Тинькофф. Четыре простых способа сэкономить несколько процентов или вовсе обойтись без уплаты комиссии.

Каждый, кто открыл собственную кредитку, так или иначе, старается снизить затраты, связанные со снятием налички. Тот факт, что ТКС банк не имеет отделений, определяет тот факт, что за снятие наличных средств вы будете выплачивать большие или повышенные комиссионные.

Рассказываем как снять наличные с карты Тинькофф Кредитные Системы

Как и где можно снять наличку, если нет терминалов и отделений?

Снятие наличных с кредитной карты Тинькофф осуществляется банках, сотрудничающих с ТКС, поэтому если вы планируете не оплачивать покупки, а пользоваться исключительно наличными, то будьте готовы, что по истечению срока выплат, вы увидите, как сумма увеличилась в несколько раз. Несмотря на высокую комиссию, отсутствие региональных отделений и банкоматов, многие клиенты находят альтернативные пути снятия денег без процентов.

4 способа снижения комиссионных за снятие наличных в банках-партнерах Tinkoff

Итак, у вас есть 4 способа, благодаря которым вы сможете избавиться от лишних процентов или снизить их до минимальной, а в нашем случае допустимой отметки. К примеру, если вы планируете получать от 10 до 100 тысяч, то приведенные далее способы позволяет вам сэкономить довольно таки весомую сумму.

1. Пользоваться услугами и ресурсами банков с более низкими тарифами. К примеру, в Росбанке проценты за снятие наличных превышают показатели всех остальных банков РФ. Выгодней всего пользоваться услугами и терминалами ВТБ-24 и Сбербанка. Хотя именно в предложенных банковских учреждениях вы не сможете за один раз взять более 4-8 тысяч рублей, в то время, как в Росбанке эта сумма может достигать 20-30 000 рублей.

2. Связать профиль ВебМани с картой. По факту перевод средств с карты на одну из платежных систем называется или трактуется как «оплата в сети интернет». Таким образом, с вас не изымаются дополнительные проценты за перевод или пополнение виртуальной карты. Далее вы выводите эти деньги но уже с уменьшенной комиссией до 0.6%-0.8% на любую удобную и доступную карту, в идеале это может быть карта Сбербанка. Таким образом, вы не только увеличите срок льготного периода, но и сэкономите почти 1.5%, что является довольно большим показателем, если вы ежемесячно будете снимать от 10-20 тысяч рублей.

3. Этот способ поможет и вовсе избавить от комиссии. Для этого вам необходимо каждый раз снимать более 3000 рублей, с учетом того, что в расчетный период сумма вашего кредитного лимита не будет превышать 150 000 рублей. По сути, такой схемой пользуется большая часть клиентов банка. Главная сложность состоит в том, чтобы за один раз перешагнуть минимальный лимит.

4. Четвертый способ подойдет для тех, кто связан с оплатами в сети, кто регулярно проводит средства между платежными системами, к примеру, Вебмани и картой. Так, вы можете спокойно оплачивать любые покупки, а на их обороте получать готовую наличку. Таким образом, вы сможете всегда контролировать лимит средств, следить за всеми платежами, выплатами и в результате снизить реальную комиссию до нуля. Так, все ваши операции будут проходить без процентов, и вы будете выплачивать только реальную сумму, которую взяли у Тинькофф банка.

Какова реальная комиссия?

Комиссия за снятие наличных составляет 2% от суммы взятых средств. При этом,следует знать, что если вы будете снимать средства в Сбербанке и ВТБ-24 на сумму меньше 3000 рублей, то к этим двум процентам начислят еще + 290 рублей.

Несмотря на то, что руководители банка знают об этих стратегиях, они все же не перекрывают эти пути для экономии и позволяют своим клиентам получать маленькую, но для многих весомую привилегию в виде нескольких процентов.

Не забывайте об онлайн-поддержке

Не забывайте об официальных банках-партнерах, в которых вы можете смело снимать деньги практически без процентов. Об условиях снятия, использования кредитных средств и возможностях сотрудничества с тем или иным банковским учреждением лучше узнать у представителей банка Тиньков. Вы можете найти эту и другую информацию на сайте банка или же связаться с онлайн оператором по номеру 8 800 555 1010.

Если вы не уверены в тех или иных операциях, то не следует остерегаться представителей банка. Они заинтересованы в том, чтобы вы оставались клиентом ТКС, поэтому будут рады помочь вам в решении сложившихся проблем. Перед оформлением кредитной карты и снятием средств рекомендуем ознакомиться с условиями и спецификой пользования кредитки. Всю информацию о преимуществах и особенностях карт, ее активации, закрытии счета, комиссии и т.п., вы можете найти на официальном сайте банка. Также рекомендуем завести собственный профиль на сайте, откуда вы сможете отслеживать все операции.

Выводы

В целом, что вам необходимо из этого изъять?

  1. Внимательно изучайте условия и нюансы клиентского договора, они являются вашим гарантом в осуществлении всех транзакций, вы обязаны знать, какие проценты вам начисляются, каковы размеры вашего ежемесячного платежа и как не получить неожиданный штраф в размере 590 рублей за просроченную и несвоевременную оплату.
  2. 
  3. Сотрудничайте исключительно с банками, рекомендованными представителями ТКС, у которых комиссия за снятие наличных на несколько десятых процента ниже.
  4. Своевременно оплачивайте задолженности, несколько штрафов могут спустить ваши старания и увеличить ваш долг на пару тысяч рублей.

Поэтому только осознанное и рациональное использование кредитных, а в нашем случае уже наличных средств, поможет вам в разы сэкономить на снятии наличных. Как показывает многочисленная практика, для многих ТКС банк стал некой «палочкой выручалочкой», благодаря по-настоящему выгодным предложениям.

Теперь вы знаете как можно снимать наличные, не платя ни копейки. Далее мы предлагаем вам узнать способы как пополнить карту Тинькофф без комиссии.

brobank.ru

Снятие наличных с карты Тинькофф без комиссии

Тинькофф банк – учреждение с высоким уровнем доверия и массой выгодных финансовых предложений, среди которых популярные – кредитная или дебетовая карта.

Представители настаивают на совершении операций по безналу, все же, именно с этой целью банки выпускают пластиковые карты.

Но, что если клиенту банка необходимо пользоваться наличными? Реально ли сделать это без ограничений? Какова комиссия на такую операцию? Можно ли ее избежать?

Читайте, чем удобна зарплатная карта Тинькофф Банка и как ее получить — https://moytinkoff.ru/debetovye-karty-tinkoff/zarplatnaya-karta-tinkoff

Лимиты на снятие наличных без дополнительных трат

С 2017 года банк активно работает над расширением сети банкоматов, в которых снятие проводится без комиссии (за исключением кредитной карты, где дополнительных трат не избежать из-за действующих процентных ставок).

Что касается сторонних банков, у Tinkoff есть ряд партнеров, которые дают возможность клиентам снимать деньги.

И все же в отдельном случае есть конкретная политика месячных и суточных лимитов, превышение которых грозит дополнительными расходами.

Условия

  1. Комиссия не удерживается, если сумма снятия – не менее 3 тысяч.
  2. Выгодно снимать суммы не более 7500 тысяч (за один раз).

Больших финансовых потерь владельцы кредитки избегают, если сумма снятых денег за месяц не превышает 300 000 рублей.

Где снимать выгоднее

Если поблизости нет банкомата Тинькофф, можно использовать сеть:

  • Сбербанка;
  • ВТБ-24;
  • Росбанка.

В последнем клиенты Tinkoff имеют возможность снимать без комиссии (с дебетовой карты) за раз до 30 тысяч рублей. В случае использования банкоматов Сбербанка и ВТБ-24, за раз без дополнительных потерь снимают 7500 рублей.

Если не вписаться в рамки лимитов, держатель пластика теряет 2% от суммы снятия. В некоторых банках кроме двух процентов удерживают фиксированную комиссию, которая составляет 290 рублей. Снимать большие суммы с фин. продукта Тинькофф рекомендуется частями (не менее 3000 и не более 7,500).

Если под рукой нет полного списков банков-партнеров (доступен полный список на официальном портале), ориентируются на логотип платежной системы MasterCard. Если оформленная в банке карта обслуживается в рамках этой системы и поблизости есть банкомат с ее эмблемой, снятие денег без потерь (или с минимальными) – реальная возможность.

Таким образом, для обналичивания без комиссии, ориентируются:

  • на банкоматы партнеров;
  • на лимиты, ограничивающие единовременные выводы денег;
  • на платежную систему, обслуживающую пластик и банкомат, где проводится снятие.

При этом дополнительно учитывают, что потери возможны из-за тарифных планов Тинькофф, действующих по определенным фин. продуктам.

В том же Сбербанке реально снять наличку без потерь на комиссии почти с любого пластика Тинькофф, тем не менее, клиенты подробно изучают условия по карточке.

Обходной путь. Вывод денег через ЭПС

Подходит для желающих обналичивать деньги с кредитки. Для этого используют электронную платежную систему, например, Webmoney. Алгоритм процедуры получения денег простой.

  1. Пополнение кошелька с карты Тинькофф. Это равносильно обычной платежной операции по кредитке (комиссия за это не взимается).
  2. С электронного кошелька WM деньги выводят на дебетовую карту стороннего банка.
  3. Снятие денег с пластика в ближайшем «родном» банкомате.

Сказать, что вариант не предвидит никаких потерь нельзя, так как при выводе на дебетовый продукт электронная платежная система удерживает процент. Но по сравнению с другими вариантами снятия налички с кредитной карты это копейки. В целом клиент Тинькофф теряет от 0.6% до 0.8% на операции вывода средств с кошелька.

Преимущества варианта

  1. Экономия 1.5%.
  2. Условия льготного периода не нарушены, а значит, клиент может погасить задолженность без комиссий.

Как выгодно обналичивать деньги за границей

Держатели карты Тинькофф, пребывающие за границей, имеют возможность снимать деньги без дополнительных потерь. При этом учитывают, что:

  • выгодно снимать не менее 3 тысяч рублей (65 евро или 75 долларов);
  • конвертация производится автоматически по текущему курсу учреждения.

С учетом лимитов на снятие, во многих банкоматах стран Северной Америки и Западной Европы обналичивать деньги реально без дополнительных комиссионных сборов.

С расширением сети банкоматов банка под началом Олега Тинькова (см. https://moytinkoff.ru/bank-tinkoff/bankomaty-tinkoff) снятие денег с карты без комиссии больше не является проблемой. Если рядом банкомата Тинькофф нет, вариантов альтернативного обналичивания достаточно.

Снятие наличных с карты Тинькофф без комиссии Ссылка на основную публикацию

moytinkoff.ru

Тинькофф: снятие наличных – несколько способов

Тинькофф создает продукты, которыми удобно пользоваться при безналичном расчете. Популярностью пользуются дебетовые и кредитные карты.

Так как банк имеет немного банкоматов, их установили летом 2017 года, пунктов приема платежей и обычных касс у Tinkoff мало. Но снятие наличных с кредитной карты Тинькофф или с ДК доступно клиентам в банкоматах других финансовых учреждений.

Информация! Читайте новости о сотрудничестве Тинькофф Банка и GORN Development

Где можно снять

Если клиенту Tinkoff срочно нужны деньги и нет времени искать «свой» банкомат, можно использовать терминалы других банков, но комиссии не избежать. Траты на пеню минимизируются, если клиент внимательно ознакомится с тарифами и лимитами, действующими по операциям с наличностью. Если не превышать лимиты, траты будут незначительными.

Менеджеры Tinkoff советуют клиентам банка оформлять кредитные карты с фиксированным лимитом, чтобы избежать потерь. Как это работает? Если снимаемая сумма ниже трех тысяч рублей, владельцу придется выложить за операцию 290 рублей. Дополнительно снимается комиссия в размере 2,9% от суммы наличности. Все операции на снятие выше трех тысяч рублей проходят без дополнительных оплат.

Оформляя кредитную карту, важно понимать, что она предназначена для оплаты товаров и услуг безналичным путем, при помощи терминала или онлайн в магазинах. В таком случае клиент полностью избежит переплаты за комиссию и дополнительной пени. Если нужен кредит наличными, он должен обратиться в банк с заявкой на оформление такого кредита.

В данном случае заем будет храниться на дебетовой карте. Снять деньги с дебетовой карты в таком случае можно бесплатно.

В каких банкоматах выгоднее снимать?

Обратите внимание на ряд банков-партнеров, которые предлагают выгодные условия для снятия наличностей с карты Тинькофф. У каждого банка собственные лимиты по операциям и свои тарифы. Стоит учесть тарифы по своему кредитному продукту. Если снимать, например, в Росбанке, то за один раз можно получить до 30 тысяч рублей, комиссия за кэш в таком случае не будет взыматься.

Популярностью заслужено пользуется Сбербанк, который предлагает снимать деньги в кассах и банкоматах почти со всех карточек без комиссии или с минимальной пеней. Но учитывайте, что и здесь не все так идеально. Снятие в Сбербанке выгодно тем, снимает небольшую сумму, ведь лимиты на снятие наличности в Сбербанке строгие и жесткие. Условия Сбербанка относительно гибкие.

Если брать в расчет платежные системы, то выгоднее снимать в тех банкоматах, в которых есть логотип MasterCard. Снятие наличных с карты Тинькофф без комиссии в таких случаях гарантировано.

Электронные платежные системы

Чтобы воспользоваться выгодными условиями льготного периода, следует подумать о наличных. Иногда выгодно обращаться к платежным системам WebMoney. Комиссия будет минимальной и деньги можно получить быстро. Достаточно иметь карту банка и зарегистрировать в электронной платежной системе кошелек в национальной валюте.

Дальше к кошельку подвязывается карта. На самом деле, это может быть карта, любого российского финансового учреждения, в нашем случае это карта Tinkoff . В кабинете WebMoney делается привязка, а затем через личный кабинет выводятся деньги в виртуальный кошелек.

Как правило, они зачисляются мгновенно. Комиссия небольшая и составляет 2%. В случае дальнейшего перевода на карту Сбербанка придется заплатить 15 рублей и дополнительно 0,8% от суммы перевода.

Деньги, зачисленные на виртуальный кошелек можно получать в кассах или в банкоматах выбранных в качестве конечного получателя карты банка. Эта же схема работает и с такими платежными системами, как Qiwi. Разница лишь в том, что процент, удержанный за перевод, составит 1%. Если переводятся деньги на кредитную карту, то придется выложить еще полтора процента от суммы перевода. Дальше деньги беспрепятственно могут быть сняты в банкоматах.

Почему стоит использовать этот способ? При переводе на электронный кошелек, система посчитает это оплатой услуг или товара, а не снятием наличных средств, что убережет вас от открытия льготного периода, в рамках которого нужно закрыть кредит во избежание больших финансовых потерь и активации действия нового тарифа по кредиту.

moytinkoff.ru

Снятие наличных с карты Тинькофф

В Интернете немало крайне негативных отзывов о пластиковых картах «Тинькофф». Но стоит ли им верить? Негативную оценку, как правило, дают те люди, что каким-либо образом попали под штрафные санкции или не могли воспользоваться всеми возможностями карты. Возникают такие ситуации из-за того, что клиенты не знакомятся с правилами использования «Тинькофф».

Однако все тарифы карт «Тинькофф» полностью прозрачны и позволяют очень выгодно использовать денежные средства, в том числе и заёмные для личных расчётов.

Пластиковая карта «Тинькофф» с открытой кредитной линией (кредитная карта) предназначена для оплаты товаров и услуг напрямую. Фактически это потребительский кредит, срок начисления процентов по которому начинается не с даты оформления (выдачи карты), а с даты покупки по карте.

По данным официального сайта «Тинькофф» предлагает своим клиентам оформить пластиковые карты с кредитным лимитом до 300 000 рублей под ставку 25-46% годовых. При этом к заёмщику предъявляются только требования по возрасту – от 18 до 70 лет. Льготный период, в течение которого не начисляются проценты на снятую сумму, составляет 55 календарных дней.

Каким-либо образом подтверждать свою платёжеспособность и надёжность не требуется.

Существует 2 способа снятия денежных средств с кредитных карт «Тинькофф», каждый из которых имеет свои особенности:

  1. Безналичный расчёт. По карте «Тинькофф» можно расплатиться везде, где принимают карты «Visa» и «MasterCard». При этом льготный период (55 дней) начинает течь именно с даты покупки, а не с начала месяца или даты заключения договора. Именно эта особенность выгодно отличает «Тинькофф» от прочих кредитных карт.
  2. Снятие наличных средств. Это самый нежелательный способ получить деньги с кредитной карты. Во-первых, после «отоваривания» в банкомате на снятую сумму начинают начисляться проценты. Льготный период в 55 дней при обналичивании кредитной карты не действует. Во-вторых, на снятые наличными суммы начисляется повышенный размер годовых процентов – от 33 до 46. В-третьих, снятие денежных средств всегда облагается комиссией в 290 рублей.

В целом,  кредитные карты «Тинькофф» достаточно удобны в использовании, а льготный период для начисления процентов является самым продолжительным среди всех карт.

С дебетовыми картами

Дебетовые карты предназначены для хранения принадлежащих клиенту денежных средств. По сути это просто электронный карман, в котором хранятся (с начислением от 5 до 10% годовых) личные или совместные финансы.

Использование средств с дебетовой карты «Тинькофф» также осуществляется 2 способами – безналичный расчёт за товары и услуги или снятие наличных средств в банкомате.

В последнем случае клиенту «Тинькофф» необходимо учитывать следующие особенности:

  1. Поскольку своих банкоматов у «Тинькофф» нет, то воспользоваться дебетовой картой можно в любом, работающем с «Visa» и «Master Card».
  2. При снятии наличных средств комиссия не взимается, если сумма больше или равна 3 000 рублей, но не превышает 150 000 рублей. Последняя сумма – это ежемесячный лимит.
  3. Первого числа каждого месяца лимиты обнуляются.
  4. Если снимается менее 3 000 рублей, то комиссия за услугу составляет 90 рублей.
  5. При снятии суммы размером превышающей 150 000 рублей к комиссии в 90 рублей добавляются 2% от суммы. Особо следует помнить, что 2% исчисляются от размера снятых наличных средств, а не от суммы, превышающей ежемесячный лимит.
  6. При заключении договора и выдаче дебетовой карты по просьбе клиенты сотрудники банка «Тинькофф» устанавливают размер ежемесячного лимита. Последний может начинаться с 200 000 рублей и более. Всё зависит от желания клиента и размеров вклада.

В другом регионе

Своих собственных банкоматов у «Тинькофф» нет, но заключённые партнёрские соглашения позволяют обналичивать карту в банкоматах всех банков, работающих с «Visa» и «MasterCard». При этом комиссия за снятие наличных средств постороннем терминале не взимается.

Рекомендуется пользоваться для получения денег с карт банкоматами Сбербанка, количество которых превышает число банкоматов прочих банков.

За рубежом

Картами «Тинькофф» можно без проблем рассчитываться за покупки и снимать наличные, находясь на отдыхе или в рабочих поездках в других странах.

Однако поскольку 9 из 10 счётов «Тинькофф» открыты в рублях, все операции будут осуществлять в 2 этапа:

  1. Конвертация рублей в валюту страны пребывания. Обмен рублей будет осуществляться по курсу местного банка, а при безналичном расчёте процесс более сложен и учитывает ещё и курс платёжной системы. То есть сначала валюта операции преобразовывается в валюту платёжной системы, а уже затем идёт обмен на денежную единицу карты. Например, если оплачивать картой «Тинькофф» покупку в Паттайе (Тайланд), то цена в тайских батах конвертируется в доллар (валюта «Master Card»), а потом доллар преобразуется в рубли. Сумма в последних и снимается с пластиковой карты.

Каких-либо комиссий за трансграничные операции «Тинькофф» не взимает, что выгодно отличает его от других банков, которые за покупки в иностранной валюте по рублёвым картам снимают от 1,5 до 3% от суммы.

  1. Непосредственно снятие суммы или выдача иностранным банкоматом местной валюты. При этом действуют те же правила, что и в России – комиссия не взимается за снятие суммы эквивалентной 3 000 рублей.

«Тинькофф Платинум»

Банк «Тинькофф» предлагает всем желающим оформить кредитную карту «Тинькофф Платинум».

К достоинствам карты относятся следующие нюансы:

  1. Возможность оформления через Интернет на сайте банка с последующей передачей «Тинькофф Платинум» по почте на адрес проживания.
  2. Ставка до 39% годовых со льготным периодом в 55 дней, исчисляемым со дня покупки.
  3. Возможность производить безналичные расчёты за товары и услуги в любом регионе России и за рубежом и пользоваться банкоматами других учреждений для снятия наличных.

Самый большой негатив в отношении карт «Тинькофф Платинум» по отзывам клиентов связан с «необоснованным» снятием ежемесячной оплаты за страхование — 590 рублей. 

Действительно банк «Тинькофф» страхует все свои кредиты. Но клиенты имеют право отказаться от этой услуги ещё на стадии заполнения анкеты на получение карты. Тогда плата за страхование взиматься не будет, и заёмные средства могут сколько угодно «лежать про запас».

Снятие наличных с карты Тинькофф без потери льготного периода

Льготный период – 55 дней с даты покупки, в течение которых на снятую сумму не начисляются проценты, одна из самых ярких особенностей кредитных карт «Тинькофф». Однако ситуаций, когда необходимо срочно обналичить кредитку и получить дополнительные финансы, множество.

Самый удобный способ беспроблемно вывести с карты денежные средства и не потерять льготный период – это воспользоваться электронной платёжной  системы. В России наиболее популярны 2 таких сервиса – Webmoney и QUWI («Вебмани» и «Киви»).

Суть всей операции заключается в следующем:

  1. В электронной системе с помощью бесплатной и непродолжительной процедуры регистрации создаётся кошелёк, к которому привязывается карта.
  2. С кредитной карты при помощи управляющих функций интернет-банка «Тинькофф» денежные средства перегоняются на кошелёк. Перевод в этом случае квалифицируется как покупка и потери льготного периода не будет.
  3. С электронного кошелька полученные средства переводятся на привязанную дебетовую карту и снимаются в банкомате.

Процедура займёт приблизительно 3 дня, а при выводе денег будет сниматься небольшая, не выше 1%, комиссия. Так что снятие денег с помощью электронного кошелька очень выгодно для владельцев кредитных карт.

Лимиты

При снятии денежных средств с пластиковых карт «Тинькофф» независимо от их вида действуют определённые лимиты. В данном случае под лимитом подразумевается некий денежный предел, после которому функции карты либо отключаются, либо за их выполнение снимается комиссия.

В отношении карт «Тинькофф» возможны следующие лимиты:

  1. Предел снятия денежных средств с кредитной карты в течение 1 месяца – 300 000 рублей. Все суммы, превышающие указанную, обкладываются комиссией в 2% - не менее 150 рублей.
  2. Предел снятия денежных средств с кредитной карты в течение 1 дня – 100 000 рублей. Достигнув этой цифры каким-либо образом снять деньги уже невозможно. Однако это ограничение снимается при обращении с банк.
  3. Предел снятия денежных средств с дебетовой карты в течение 1 месяца – 150 000 рублей с дополнением в виде начисленных по вкладу процентов. Этот лимит может быть увеличен при обращении в банк.

Советы

При активном использовании карт «Тинькофф» рекомендуется принять во внимание несколько советов постоянных клиентов банка:

  • Необходимо внимательно изучить правила использования карт и тарифы, потому что большинство штрафных санкций накладываются именно из-за незнания клиентом условий соглашения с банком «Тинькофф».
  • При оформлении карты рекомендуется подключить к ней интернет-банк и sms-банк. В первом случае через специальный сервис можно будет управлять всеми операциями по карте – снимать, переводить, оплачивать и прочее.
  • Sms-банк позволяет отслеживать все операции по карте – в течение 1 часа с момента оплаты или пополнения счёта на сотовый телефон клиента приходит sms.

zakreditom.com


Смотрите также