Как стать акционером сбербанка и получать дивиденды


Дивиденды Сбербанка - за 2015 год, по акциям в 2017 году, как стать акционером, прогноз последние новости, как получить, дата выплаты, размер, срок

В 2015 году акционеры Сбербанка столкнулись со значительным снижением дивидендных выплат. Это обусловлено вынужденной мерой для поддержания устойчивости капитала решением общего собрания акционеров.

Статья посвящена новой дивидендной политике компании от 2015 года, а также прогнозам по дивидендным выплатам.

О компании

Современный Сбербанк представляет собой кровеносную систему экономики России и считается одним из надежнейших банков.  На его долю него приходиться около 47% депозитов населения, 35% кредитов физлицам и 34% кредитов юрлицам, что составляет около 110 млн клиентов. Общий объем активов Сбербанка занимает 30% всех банковских активов РФ.

Сбербанк является одним из надежнейших эмитентов на фондовом рынке РФ. Акции компании относятся к разряду голубых фишек, то есть высоколиквидных, с постоянно растущей курсовой стоимостью и высоким уровнем капитализации (рыночная стоимость организации). 50% +1 акция Сбербанка находится в собственности ЦБ РФ.

Как стать акционером

Чтобы стать акционером какой-либо организации необходимо приобрести ее акции.

Купить акции Сбербанка можно двумя путями:

  1. Обратившись в любое отделение банка в регионе проживания. При себе необходимо иметь паспорт РФ с пропиской;
  2. На фондовой бирже ММВБ-РТС через брокера с лицензией (физлица покупать акции на бирже не могут). Для этого нужно открыть брокерский счет на минимальную сумму (от 10 тыс. рублей), установить программу для онлайн-трейдинга (например, QUIK) и начать работу.

Стоимость акции нужно проверять в момент покупки, так как она колеблется даже в течение одного дня. Стоит учитывать, что работать лучше через проверенного брокера, так как частники могут оказаться мошенниками.

Прогноз и последние новости по дивидендам Сбербанка

Акционеров Сбербанка в 2015 году ожидало значительное понижение доходности их акций. Дивиденды на одну акцию по итогам 2014 года составили всего 0,45 копеек. Доходность акции за 2014 год составила около 0,6%, тогда как в 2013 году это был показатель в 3,5%.

На выплату дивидендов было направлено 3,5% прибыли по МСФО (10 млрд рублей) за 2014 год, что позволило поддержать уровень достаточности капитала компании на фоне девальвации российской валюты.

Как отмечается в отчете банка на 2015 год, в дальнейшем согласно стратегии развития банка до 2018 года на дивиденды рекомендуется направлять 20% от чистой прибыли по МФСО.

В 2015 году на выплату дивидендов направили 44,5 млрд рублей (20% чистой прибыли по МФСО).  По акциям в 2017 году (по итогам 2015 года) акционеры получили 1,97 рубля на 1 акцию любого вида.

Таблица – дивиденды Сбербанка за 2001-2015 год.

Год выплаты (год получения прибыли)Закрытие реестра для собранияЗакрытие реестра для получения дивидендовДивиденды на 1 обычную акцию, рублейДивиденды на 1 привилегированную акцию, рублей
Прогноз по итогам 2017 года2-2,6
2016 (2015)14.04.201614.06.20161,971,97
2015 (2014)20.04.201515.06.20150,450,45
2014 (2013)17.04.201417.06.20143,23,2
2013 (2012)11.04.201311.04.20132,573,2
2012 (2011)12.04.201212.04.20122,082,59
2011 (2010)15.04.201115.04.20110,921,15
2010 (2009)16.04.201016.04.20100,080,45
2009 (2008)08.05.200908.05.20090,480,63
2008 (2007)08.05.200808.05.20080,510,65
2007 (2006)12.05.200712.05.2007385,59,3
2006 (2005)28.04.200628.04.20062665,9
2005 (2004)07.05.200507.05.2005173,93,79
2004 (2003)01.05.200401.05.2004134,52,88
2003 (2002)10.05.200310.05.20031092,32
2002 (2001)04.05.200204.05.200252,851,14

Как и свойственно голубым фишкам, дивиденды Сбербанка невысоки.

При этом необходимо отметить, что в 2007 году произошла конвертация:

  • 1 старая обычная акция стала равна 1000 новым;
  • 1 старая привилегированная акция стала равна 20 новым.

Так, за 2005 год акционеры получили 0,266 (266/1000) рублей за обычную акцию, 0,295 (5,9/20) за привилегированную.

Видео: Годовое собрание

О дивидендной политике

В марте 2015 года Сбербанком было принято новое Положение о дивидендной политике.

Особенно важным изменениям подверглись принципы расчета дивидендов по различным видам акций. Далее приведены основные разделы этого Положения.

Общие положения

Дивиденды – это доля чистой прибыли компании, которую распределяют между владельцами акций в пропорции от количества и типа имеющихся у них акций. Согласно действующей дивидендной политике они выплачиваются инвесторам в денежной форме.



Банк разместил такие виды акций:

  • обыкновенные акции (ОА)
  • привилегированные акции (ПА);

Размер дивиденда – это отношение части чистой прибыли, которая отведена на выплаты по конкретному виду акций, к их количеству.

Принципы и цели дивидендной политики

Дивидендная политика – это часть глобальной политики управления банком, призвана балансировать интересы компании и ее инвесторов, устанавливая размеры дивидендов.

Целью является максимальная открытость принципов принятия решения, исчисления, порядка и сроков дивидендных выплат.

Основные положения

Ключевые аспекты новой дивидендной политики Сбербанка:

  • компания нацелена уравнять размер дивидендных выплат по обыкновенным и привилегированным акциям;
  • дивиденды по ПА не могут быть ниже 15 % от их номинальной стоимости. На данный момент она составляет 3 рубля, что определяет минимальный порог дивидендов по ПА – 45 копеек;
  • дивиденды на 1 акцию не могут быть ниже, чем рекомендует Наблюдательный совет.

За 2014 год акционеры получили минимальные дивиденды в размере 45 копеек.

Условия и основания выплаты

Источник дивидендных выплат – это определенная доля чистой прибыли компании за отчетный период (год) по международным стандартам финансовой отчетности (МФСО). Основанием для выплат является решение общего собрания акционеров (ОСА), а сам размер выплат определяется исходя из рекомендаций Наблюдательного совета компании.

Порядок принятия решения

Решение о выплате дивидендов должно быть принято на ОСА.

На этом собрании определяется:

  • размер дивидендных выплат;
  • форма выплаты;
  • дата формирования реестра лиц, которые получат дивиденды.

Решение о выплате дивидендов может быть принято по итогам:

  1. Первого квартала;
  2. Полугодия;
  3. 9-ти месяцев;
  4. Года.

Подобное решение принимается в течение 3-х месяцев после окончания первого квартального, 6-ти или 9-ти месячного периода.

Определение размера

Рекомендованный размер дивидендов определяется Набсоветом Сбербанка.

При этом должны быть учтены следующие факторы:

  • размер чистой прибыли по МФСО за отчетный год;
  • потребность компании в капитале для осуществления стратегии развития согласно требований Центробанка и законодательства РФ, а также прочих структур;
  • наличие существенных изменений экономики, политической обстановки, форс-мажора, войны и прочих внутренних или внешних обстоятельств;
  • соблюдения равновесия интересов Сбербанка и акционеров.

Главная цель – это достичь роста инвестиционной привлекательности компании без ущерба для капитала.

Список лиц, имеющих право на получение

Дата для определения перечень лиц, которые получат дивиденды, определяется на ОСА в период:

  • не ранее 10 дней от даты, когда принято решение о выплате дивидендов;
  • не позже 20 дней от вышеуказанного момента.

Дивиденды получат лица, которые владели акциями компании на конец операционного дня этой даты. Для этого регистратор формирует список лиц, в который включаются:

  • акционеры с именными ценными бумагами;
  • лица с открытыми счетами у депозитариев или брокеров.

Чтобы получить дивиденды нужно быть владельцем акций на дату составления этого реестра.

Порядок и сроки

Выплаты дивидендов происходят раз один в год тремя путями:

  1. На счет в банке;
  2. Почтовым переводом;
  3. На брокерский счет.

Как получить выплаты – по почте или на брокерский счет, выбирает акционер, сообщая свои актуальные данные регистратору.

Сроки выплат отсчитываются от даты формирования реестра лиц, которые вправе их получить (акционеров):

  • не более 10 банковских дней от этой даты номинальному держателю;
  • не более 25 банковских дней по другим инвесторам.

Если последний день указанных сроков совпадет с нерабочим днем, то он автоматически переносится на ближайший рабочий день.

В случае, если лицо не получило дивиденды по причине отсутствия у регистратора данных для этого, оно может обратиться в банк в течение 3-х лет с требованием о выплате. По истечению этого срока дивиденды, которые не были востребованы, переходят в счет нераспределенной прибыли компании.

Информирование акционеров

Ранее информация о ключевых событиях доводилась до сведения акционеров только через регистратора. Изменения в законе о функционировании рынка ценных бумаг и законе об АО сделали это возможным также через номинальных держателей.

Теперь депозитарий Сбербанка при получении информации должен уведомить своих клиентов о собраниях компании.

Информирование происходит различными путями:

  • через раздел «Депозитарные расписки» на сайте банка;
  • через электронную почту и смс;
  • сервисы «Сбербанк онлайн» и «Сбербанк бизнес онлайн».

Заключительные положения

Положение о дивидендной политике, а также изменения к ним находятся в компетенции Наблюдательного Совета общества.

Оно должно быть постоянно пересматриваемо для наиболее точного соответствия закону РФ и Уставу компании. При противоречии каким-либо законодательным актам или Уставу пункты положения утрачивают силу вплоть до их обновления.

Как в банке Траст взять кредит наличными? Ответ по ссылке.

Несмотря на резкое падение выплат по акциям в 2015 году (45 копеек за акцию), фактические дивидендные выплаты в 2017 году поднялись до 1,97 рубля, а в 2017 году ожидается 2-2,6 рублей за акцию. Часть чистой прибыли, которая будет направлена на выплату акционерам, рекомендована на уровне 20%, что позволит сохранять баланс между интересами компании и акционеров.

biznes-delo.ru

Как стать акционером Газпрома и получать дивиденды

Автор: Виктория Денисова Опубликовано: 11.09.2016

 

Слово «инвестор» звучит гордо и придает уверенности в своих силах и значимости в глазах окружающих. Безусловно, существует огромная разница между инвестициями в акции перспективного радиозавода, расположенного в небольшом городке и вложениями в ценные бумаги транснациональной корпорации, которой является Газпром.

В настоящее время многие люди начали вкладывать средства в крупные холдинги, концерны, международные компании, которые давно работают на рынке и гарантируют стабильность. Поэтому вопрос, как стать акционером Газпрома и получать дивиденды является актуальным, как никогда. Попробуем разобраться, можно ли приобрести ценные бумаги газовой компании.

Для начала необходимо знать, что Газпром не занимается продажей и покупкой собственных ценных бумаг. Согласно с законодательными нормами, переход акций к частным лицам может осуществляться при учреждении общества, размещении дополнительных ценных бумаг и продаже акций, которые были приобретены ранее. Но это не означает, что ценные бумаги газового гиганта недоступны для новых инвесторов. 

Этот срок может быть еще меньше, поскольку процесс покупки акций замедляется исключительно за счет финансовых операций.

Учитывая то, что компания не занимается продаже ценных бумаг самостоятельно, стать акционером можно только через брокерскую компанию. Для этого необходимо придерживаться следующего алгоритма:

  • найти брокера, которому можно доверять;
  • открыть счет и пополнить его на определенную сумму;
  • обратиться к представителям брокерской компании с просьбой приобрести ценные бумаги Газпрома (процедуру можно выполнять самостоятельно);
  • стать обладателем акций крупнейшей отечественной компании.

Существует альтернативный вариант, который предусматривает обращение с банк. Некоторые финансовые институты покупают и продают акции различных компаний, в том числе Газпрома. Недостатком этого способа является высокая комиссия, а также отсутствие возможности продать акции физическими лицами. То есть, частному акционеру снова придется обращаться в банк или к брокеру.  

Многие эксперты считают, что акции газовой компании обязательно должны присутствовать в инвестиционном портфеле.

Этот факт не вызывает сомнений, поскольку стоимость ценных бумаг Газпрома постоянно увеличивается. Например, с начала 2000-х до 2010 года они выросли в цене почти в 30 раз.

Компания выплачивает дивиденды один раз в год по итогам собрания. Рекомендации по выплатам вносит Совет директоров, размер годовых дивидендов. 

Сумма, которую получают акционеры зависит от прибыли компании. Финансовая информация о деятельности Газпрома находится в открытом доступе на официальном сайте. Принцип формирования выплат акционерам был утвержден в 2010 году. Согласно с решением Совета директоров, вкладчикам выплачивается сумма чистой прибыли в пределах 17-35%.

Чтобы получить актуальную информацию о профессиональном рынке акций Газпрома, необходимо использовать портал «Фондовой биржи ММВБ».

Агентом, который отвечает за финансовые операции с акционерами, является Газпромбанк. Он осуществляет деятельность непосредственно через свои филиалы, а также другие финансовые структуры, с которыми поддерживает партнерские отношения.

Как видите, стать акционером Газпрома очень просто. Такая инвестиция является выгодной для предприятия и перспективной для вкладчика, поскольку он фактически приобретает долю в крупном бизнесе. 

mickrokredit.ru

Как правильно стать акционером — Рамблер/финансы

Будучи акционером правильной компании, можно неплохо заработать и даже «сколотить» состояние. С чего лучше начинать и куда идти, если вы решили прибегнуть к этому способу формирования капитала, разбирался «Рамблер. Финансы».

Человеку, который решил торговать акциями нужно, в первую очередь, понять несколько основных аспектов. Во-первых, нужно разобраться в самой сущности акций, их законодательном регулировании, их разновидностях и прочих деталях, которые связаны с рисковостью данного актива и др. Для этого не обязательно посещать какие-либо курсы и тренинги, достаточно просто почитать об основах торговли в книгах или в Интернете.

С каких инструментов следует начинать

Эксперты советуют, что начинать лучше с работы с инструментами фондового рынка. Это классические инструменты, достаточно предсказуемые и их динамика может быть понятна обычному человеку. Не стоит начинать, например, с работы с деривативами или какими-то иными более сложными структурными продуктами.«Наиболее оптимальным вариантом считаю создание инвестиционного портфеля из ценных бумаг надежных, проверенных временем компаний, - рассказывает Олег Киселев, ведущий финансовый консультант «Лайф Капитал». - Следует регулярно докупать бумаги в портфель, особенно в период больших потрясений на рынках, как, например, во время финансового кризиса 2008 года или событий второй половины прошлого года, связанных с конфликтом на Украине и падением цен на нефть».

Тимур Нигматуллин, финансовый аналитик ИХ «ФИНАМ», рассказывает, что выбор инструментов зависит и от суммы «стартового капитала». Так, по его мнению, если у начинающего акционера небольшая сумма (менее 50 тыс. рублей), лучше всю ее направить на собственное обучение. На худой конец можно доверить управление сбережениями профессионалам, которые подберут оптимальную стратегию с точки зрения приемлемых показателей риска, доходности и срока инвестиций. Можно также отдать средства в управление посредством специализированных сервисов. «Как правило, эти сервисы практически полностью нивелируют риски какого-либо мошенничества, - рассказывает Тимур Нигматуллин. - Тем не менее, вы по-прежнему несете риск потери капитала из-за неудачного выбора объекта вложения». Если же у инвестора крупная сумма и есть некоторый опыт инвестиций, достаточно интересными выглядят долгосрочные вложения в акции российских компаний. «Для получения доходности, превышающей таковую в среднем по банковским депозитам, требуется длительный срок инвестиций – не менее 5 лет, - рассказывает Тимур Нигматуллин. - Основные мультипликаторы российского фондового рынка (рыночная капитализация всех компаний по отношению к ВВП страны, отношение прибылей компаний к их суммарной рыночной капитализации и т.п.) сейчас в 1,5-2 раза ниже аналогичных показателей в других развивающихся странах».

«Думайте, где можно вложить дешевле, а продавать дороже, - продолжает Юрий Павлов, гендиректор инвестиционного центра «Павловы и партнеры». - Инновационный способ приобретения ценных бумаг, ноу-хау - приобретение бумаг со скидкой от 70% с аукционов, где цена может снижаться до 1 рубля. Возможность участвовать в аукционах и приобретать бумаги с аукционов есть у каждого - у обычного человека, у начинающего предпринимателя и у компаний».

С какой суммы начинать

Сумма, с которой стоит начинать, для разных людей будет разной. Эксперты уверяют: наиболее правильно будет использовать для торговли деньги, которые можно позволить себе потерять. Ни в коем случае не стоит брать под торговлю кредиты и принимать на себя любые другие долговые обязательства. «У американских трейдеров есть очень хорошая поговорка «Рынок не должен оплачивать по твоим счетам», - комментирует Валерий Полховский, старший аналитик ГК FOREX CLUB. - Для новичка это правило номер один». По словам Олега Киселева, начать инвестировать можно с небольшой суммы, которая будет «посильной» - для каждого она своя. Сейчас для долгосрочного инвестирования можно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который позволит не только накапливать средства, но и преумножать их, а также возвращать часть налогов.

«Моя рекомендация начинать не с крупных сумм, чтобы прочувствовать этот процесс, - комментирует Борис Пивовар, старший преподаватель факультета экономических и социальных наук РАНХиГС. - Любая сумма от 30 до 100 тысяч рублей будет адекватна для начала. Может начинающему инвестору не понравится процесс, или ему покажется это не интересным. Акции - это не депозит в банке, и есть вероятность потерять вложения, поэтому это тоже нужно учитывать».

«На российском рынке минимальная сумма ограничена ценой акции и размером одного торгового лота, есть бумаги стоимостью менее 1 тыс. руб., самая дорогая акция стоит более 100 тыс. рублей, - говорит, в свою очередь, Георгий Ващенко, начальник управления операций на российском фондовом рынке ИК «Фридом Финанс». - Но не стоит ориентироваться на цену, поскольку важно не то, сколько бумага стоит сейчас, а то насколько акции могут вырасти или упасть».

Куда обращаться

Обращаться начинающему акционеру необходимо непосредственно в брокерские компании, занимающиеся торговлей на биржах. «Желательно, чтобы это была крупная компания длительное время присутствующая на рынке и имеющая историю прохождения через кризисные периоды, так как если она сделал это успешно, то, наверняка, хорошо управляет рисками и аккуратно относится к клиентским средствам», - говорит Валерий Полховский. «Лучше избегать так называемых форекс дилеров, которые часто навязывают очень рискованные предложения, в результате чего неопытные клиенты быстро теряют деньги», - добавляет Георгий Ващенко.

Соответственно необходимо определить, на чем человек хочет сконцентрироваться. Либо это торговля товарами, либо валютой, либо же это будут акции и облигации компаний. Исходя из этого и нужно выбирать брокера. Брокерские подразделения или отдельные брокерские компании есть практически во всех крупных российских банках и регионах. При этом публикуются различного рода рейтинги, которые могут помочь в выборе именно того брокера, который подходит именно конкретному человеку.

По словам Бориса Пивовара, если есть страхи по поводу названий неизвестных компаний, можно начать с инвестиционных подразделений известных на рынке банков, например, банка «Открытие», Сбербанка, ВТБ и прочих. Тем не менее, не хуже, а в некоторых аспектах и интереснее могут предложить частные компании, например, «Финам», «Атон» и другие. Обратится к ним просто, достаточно позвонить по телефону, и потом приехать в офис для оформления документов. Многие предоставляют услуги онлайн заполнения заявки.

На что обращать внимание при заключении договора с брокером

При заключении договора следует обращать внимание, в первую очередь, на различного рода комиссии, суммы и в целом цифры, чтобы не получилось так, что большую часть заработка «оставит» у себя брокер. Плюс нужно понимать, что если человек будет сам через брокера заниматься торговлей - это одна история, а если через управляющего трейдера, который будет делать всю «черновую работу» за клиента, а клиент лишь получать проценты, то это совсем другая история. И, соответственно, уровень и уровень дохода и уровень рисков будет другой. В целом, как и при заключении любого договора, нужно его читать, и обращать внимание на все, и при необходимости задавать вопросы, и просить пояснений. Лучше лишний раз перестраховаться.

«Внимательно ознакомитесь с регламентом компании и договором, - соглашается Анна Устинова, специалист отдела Доверительного управления КИТ Финанс Брокер. - Обратите внимание, как долго компания осуществляет свою деятельность, какая репутация компании на рынке, имеются ли лицензии. Обязательно пообщайтесь с представителем компании перед заключением договора». «Необходимо уточнять, что данный брокер зарегистрирован в соответствии с российскими законами, и имеет право торговать на той или иной площадке», - подчеркивает Борис Пивовар. «Нужно обращать внимание на условия договора, которые часто бывают запутанные, уровень сервиса и отзывы других клиентов брокера», - комментирует Георгий Ващенко.

По словам Николая Черноусова, замначальника управления казначейства Банка расчетов и сбережений, для начинающего инвестора важно понять две ключевые вещи. Во-первых, что деньги, которые вы принесли на биржу, могут лежать там длительное время. «Это инвестиция на срок минимум от года, желательно — от 3 лет», - подчеркивает эксперт. Во-вторых, доходность вложений с учетом налогов и комиссий брокера должна существенно превышать доходность банковского депозита. Также, по его словам, нужно изучить тарифы и брокерский регламент.

Подводные камни при самостоятельной торговле акциями

Самый главный подводный камень при самостоятельной торговле - это ошибки при работе с самой программой, установленной на компьютере (терминалом). Нужно четко понимать, что значит каждое действие, а учиться на «ошибках» может дорого стоить. Перед началом торговли эксперты советуют попробовать себя на «игровом» счете, чтобы разобраться с методами, способами и спецификой торговли, с точки зрения самого процесса. «Если инвестор планирует торговать самостоятельно, используя компьютер, то рекомендуется сначала открыть демо-счет и потренироваться на имитационных торгах», - поясняет Георгий Ващенко. И, конечно, нужно уделять внимание информационной безопасности, то есть устанавливать антивирусное ПО, бережно хранить пароли и все цифры, которые используются. «При самостоятельной торговле я также не рекомендую злоупотреблять различными программами-помощниками, так как малоопытный человек может стать жертвой мошеннических программ», - говорит Борис Пивовар.

«Важно помнить, что трейдинг - очень эмоциональное занятие, - продолжает Валерий Полховский. - Важна грамотная увязка ресурсов с ожиданиями, так как позволит не принимать на себя излишних рисков». «Всегда необходимо помнить о различных рисках, - соглашается Георгий Ващенко. - Акции могут резко упасть или вырасти в цене, компания может неожиданно выкупить свои бумаги с рынка. Необходимо периодически следить за состоянием своих инвестиций, чтобы успеть вовремя отреагировать на различные события, которые могут привести как к прибыли, так и к убыткам». «Уделите особое внимание условиям осуществления сделок с плечом, при работе на срочном рынке внимательно изучайте спецификацию контрактов», - делится своим мнением Анна Устинова.

«Торговать на «свои кровные» очень тяжело, особенно когда есть череда неудачных сделок», - продолжает Николай Черноусов. По его словам, во-первых, надо анализировать ситуацию в комплексе, от макро-уровня к микро-уровню, расставлять приоритеты тех или иных событий, ведь каждая ситуация по своему влияет на рынок. Во-вторых, нужно меньше читать прогнозов, но больше уделять внимания неким фундаментальным вещам. В-третьих, следует наблюдать за активами - любая акция (фьючерс и т.д.) имеет свою характерную динамику. «Есть еще один психологический момент, который нечасто озвучивают игроки, - комментирует Павел Черноусов. - Всегда монетизируйте часть прибыли, полученной от торговли на бирже». Так вы будете ощущать прибыль, сохранять мотивацию и создавать предпосылки для дальнейшего развития.

finance.rambler.ru


Смотрите также